خطة أمريكية لتصفية الديون المتعثرة في البنوك وإنقاذ اقتصادها

[التحليلات والأخبار]

الاقتصادية - وضعت الحكومة الأمريكية خطة وصفت بأنها أكثر عمقا وشمولية لمعالجة تداعيات أزمة الرهون العقارية على القطاع المالي والاقتصاد الأمريكي، تتمثل بحسب تقارير صحافية في إنشاء صندوق مكون من مئات المليارات من الدولارات يعمل على تصفية الديون المتعثرة في محصلات المصارف.

وترمي الخطة الأمريكية إلى مواجهة جذور أزمة الثقة هذه عبر "إخراج" الديون المشكوك في تحصيلها التي تراكمت طيلة سنوات الازدهار، من محصلات المصارف، وغالبا ما كانت هذه الديون ضخمة ومرتبطة بأزمة الرهن العقاري الأمريكية.

وقد تستلهم الطريقة من صندوق الحلول الذي أنشئ في الثمانينيات ليسارع إلى نجدة المئات من صناديق الادخار الأمريكية التي تواجه صعوبات مالية.

وكان أثر هذه الخطوات فوريا وملموسا فارتفعت سوق الأسهم الأمريكية بأكبر نسبة مئوية في يوم واحد منذ ست سنوات, مما أدى إلى ارتفاع الدولار الأمريكي وأسعار النفط بينما انخفض سعر الذهب.

في مايلي مزيداً من التفاصيل:
اتخذت السلطات في الولايات المتحدة وأوروبا خطوات جذرية لاستعادة الثقة في أسواق المال المتعثرة أمس الأول، فاقترحت أمريكا استخدام المال العام في امتصاص الديون المتعثرة المرتبطة بالرهون العقارية وضيقت بريطانيا الخناق على عمليات البيع على المكشوف لأسهم البنوك.

وكان أثر هذه الخطوات فوريا وملموسا فارتفعت سوق الأسهم الأمريكية بأكبر نسبة مئوية في يوم واحد منذ ست سنوات, مما أدى لارتفاع الدولار الأمريكي وأسعار النفط بينما انخفض سعر الذهب. وانتعشت أيضا أسواق الأسهم الآسيوية.

ويعتزم وزير الخزانة الأمريكي هنري بولسون ورئيس مجلس الاحتياطي الاتحادي (البنك المركزي) بن برنانكي العمل خلال العطلة الأسبوعية مع الكونجرس لوضع خطة لحل مشكلة الأصول المصرفية المتعثرة التي تخنق النظام المالي.

واجتمع الاثنان مع زعماء الكونجرس البارحة الأولى لكنهما لم يتحدثا مباشرة عن تأسيس صندوق لهذا الغرض بعد الاجتماع. وكان اثنان من المساعدين في الكونجرس قالا انه يبحث فكرة إنشاء مثل هذا الصندوق.

وقال بولسون للصحافيين "تحدثنا عن أسلوب شامل يتطلب تشريعا للتعامل مع الأصول غير السائلة في القوائم المالية للمؤسسات المالية".

وقال رئيس لجنة الخدمات المالية في مجلس النواب بارني فرانك إن حكومة الرئيس جورج بوش تعتزم إرسال اقتراح للكونجرس الأمريكي للتعامل مع الأصول المتعثرة التي تعانيها أسواق المال العالمية المضطربة.

وبعد لقاء كبار مسؤولي الحكومة قال النائب فرانك "سيكون تفويضا -وقد لا يكون كيانا- بل تفويضا لشراء الأصول المتعثرة".

وقال النائب الديمقراطي عن ماساتشوستس للصحافيين إن هناك خوفا أن إنشاء كيان رسمي "قد يستغرق وقتا طويلا". وقال أيضا إنه يوجد "إجماع تقريبا" على أنه سيصدر تشريع لإيجاد مثل هذا التفويض.

وكان فرانك بين كبار أعضاء الكونجرس الذين التقوا بوزير الخزانة بولسون وبن برنانكي ورئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات كريستوفر كوكس في اجتماع مسائي غير معتاد في مكتب رئيسة مجلس النواب نانسي بيلوسي في الكونجرس الأمريكي.

وإذا تأسس الصندوق فسيماثل صندوقا أنشئ لتصفية الديون المعدومة من جراء أزمة المدخرات والقروض في أواخر الثمانينات مما كلف الدولة 400 مليار دولار من المال العام.
وقال هاج شيرمان الشريك المؤسس والعضو المنتدب لشركة ساليانت بارتنرز في هيوستون "أعتقد أنه سيبدأ في توفير أرضية لقيم الأصول ويسمح للمؤسسات بالعمل من خلاله بطريقة منظمة. فلن تضطر (المؤسسات) للارتماء في أحضان طالبي الشراء لتجنب الانهيار".

وفرضت هيئة الخدمات المالية البريطانية حظرا لمدة أربعة أشهر على بيع أسهم المؤسسات المالية على المكشوف. وقال مصدر مطلع إن لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تدرس فرض حظر مؤقت على البيع على المكشوف لبعض الأسهم أو كلها. وقال كوكس "من المرجح أن نتخذ خطوات إضافية في الأيام المقبلة تتعلق على نحو خاص بهذا الوضع الطارئ".

كما بدأ المدعي العام لنيويورك أندرو كومو تحقيقا موسعا في احتمالات إبرام صفقات غير قانونية من خلال البيع على المكشوف لأسهم مؤسسات وول ستريت مثل مورجان ستانلي وجولدمان ساكس.

وخلال التعاملات يوم الخميس انخفضت أسهم مورجان ستانلي بما يصل إلى 42 في المائة وجولدمان ساكس 25 في المائة استمرارا للخسائر الكبيرة التي منيت بها في الأيام الأخيرة ومحت عشرات المليارات من الدولارات من قيمتها السوقية. لكن أسهم المؤسستين ارتفعتا في التعاملات الإلكترونية بعد الإغلاق الرسمي للبورصة عقب أنباء تحرك الحكومتين الأمريكية والبريطانية.

وكان المستثمرون بدأوا يطرحون التساؤلات عما اذا كان نموذج بنوك الاستثمار سيختفي وذلك بعد انهيار ليمان براذرز هولدنجز وخطة بيع ميريل لينش لبنك أوف أمريكا هذا الأسبوع.

وقالت مصادر مطلعة على مجريات الأمور إن بنك الاستثمار مورجان ستانلي يجري محادثات للاندماج مع بنك واكوفيا الأمريكي وفي الوقت نفسه يبحث إمكانية أن ترفع مؤسسة الاستثمار الصينية وهي صندوق الثروة السيادية الصيني حصته في مورجان ستانلي لتصل إلى 49 في المائة من 9.9 في المائة. وكان الصندوق الصيني اشترى الحصة في كانون الأول (ديسمبر) الماضي.

وبدأت المباحثات مع واكوفيا مساء الأربعاء باقتراح طرحه روبرت ستيل الرئيس التنفيذي لواكوفيا على جون ماك الرئيس التنفيذي لمورجان ستانلي وبلغ بعد ذلك مرحلة ذات طابع رسمي. بل دارت تكهنات أن جولدمان ساكس أقوى بنوك الاستثمار ربما يسعى للبحث عن شريك ومن المحتمل أن يتم ذلك من خلال شراء أحد بنوك التجزئة.

واستمرت محادثات أخرى يوم الخميس قد تسفر عن مزيد من الاندماجات الكبرى في القطاع المصرفي.

فقد قالت مصادر مطلعة على الوضع إن بنك واشنطن ميوتيوال الأمريكي العملاق للمدخرات والقروض والذي تحاصره خسائر الرهون العقارية واصل استكشاف كل الخيارات المتاحة مثل الاستمرار في المحادثات مع المشترين المحتملين أو زيادة رأس المال.

ومع ذلك فقد أدت أنباء عن عدم توصله بعد إلى خطة لحل مشاكله إلى تراجع أسهمه عن بعض المكاسب التي حققتها في وقت سابق في التعاملات الإلكترونية بعد إغلاق البورصة.

وقالت المصادر إن الخاطبين المحتملين مثل جيه بي مورجان تشيس، وويلز فارجو لم يتقدموا بعد بعروض رسمية رغم استمرار المفاوضات مع عدة أطراف أبدت اهتمامها بالبنك من بينها أيضا بنك اتش إس بي سي ومجموعة سيتي جروب.

ويرزح القطاع المصرفي العالمي تحت وطأة ديون ترتبط بالرهون العقارية قيمتها مئات المليارات من الدولارات أصبحت قيمتها أقل من القيمة الأصلية بسبب أثر ركود سوق الإسكان الأمريكي وما أعقبه من أزمة ائتمانية.

وفي الأسابيع الأخيرة تدخلت الحكومة لإنقاذ ثلاث من المؤسسات المالية العملاقة هي أيه آي جي عملاق صناعة التأمين وفاني ماي وفريدي ماك عملاقا صناعة الرهن العقاري.

لكن التحركات الرسمية لحل الأزمة لم تفعل شيئا يذكر لاستعادة الثقة في أسواق الأسهم العالمية إلى أن ظهرت يوم الخميس أنباء تضييق الخناق على البائعين على المكشوف وإمكانية وضع خطة لامتصاص الديون المتعثرة.

وبعد أن كان مؤشر داو جونز الصناعي منخفضا نحو 150 نقطة تحول اتجاهه وارتفع 410 نقاط. وتحول أيضا اتجاه أسهم مؤسسات مصرفية مثل واكوفيا وواشنطن ميوتيوال من خسائر هائلة الى مكاسب بنسبة 59 و49 في المائة على الترتيب.

ومع ذلك فقد انخفضت أسهم مؤسسات الائتمان الاستثماري بفعل المخاوف من مستوى سحب الأموال من الصناديق وانخفض سهم ستيت ستريت كورب 9 في المائة عند الإغلاق متصدرا الأسهم الهابطة في هذا القطاع بعد أن بلغ انخفاضه في وقت سابق خلال التعاملات 55 في المائة.

وارتفعت حدة التوتر في صناعة الصناديق منذ انخفضت قيمة أسهم أحد أقدم وأكبر صناديق سوق النقد الأمريكية دون السعر الذي دفعه المستثمرون في شرائها يوم الثلاثاء.

وقال كونراد جام رئيس شركة تريم تابس انفستمنت ريسيرش التي تتابع تدفقات الأموال من الصناديق الاستثمارية وإليها "نحن نشهد طنا من الذعر. وليس صغار المستثمرين فقط هم المذعورون بل المحترفون أيضا مذعورون".

وقالت صحيفة وول ستريت جورنال إن الحكومة الأمريكية قد تهيئ تأمينا لصناديق الاستثمار في أسواق النقد يماثل التأمين الذي يحكم الآن الودائع المصرفية.

وقد أنفقت السلطات الأمريكية حتى الآن أو تعهدت بإنفاق 900 مليار دولار على دعم النظام المالي وسوق الإسكان. وربما تحصل السلطات على جانب كبير من هذا المبلغ إن لم تنخفض أسعار الأصول عن المستويات التي هبطت إليها.

وجاء الحظر على البيع على المكشوف في بريطانيا بعد أن طبقت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية قواعد يتعين بمقتضاها أن يسلم البائعون على المكشوف والمتعاملون السماسرة الأسهم بنهاية ساعات العمل يوم تسوية الصفقات أي بعد البيع بثلاثة أيام.

وقال جون ماك رئيس مورجان ستانلي لموظفيه في اجتماع انه يعتقد أن السلطات الأمريكية بدأت تفهم المخاطر التي يمثلها البائعون على المكشوف.

وفي بادرة على تزايد لعبة إلقاء الاتهامات دعا المرشح الجمهوري في انتخابات الرئاسة جون مكين إلى استقالة رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات كوكس.

وفي أول تعليقات له على الأزمة منذ تدخلت الحكومة بخطة إنقاذ قيمتها 85 مليار دولار لشركة التأمين أيه آي جي هذا الأسبوع أبدى الرئيس جورج بوش قلقه للاضطرابات التي تجتاح الأسواق المالية وقال إن إدارته مستعدة لاتخاذ خطوات أخرى لتعزيز الأسواق وتحقيق استقرارها.

وفي وقت سابق أعلن مجلس الاحتياطي الاتحادي عن خطوات منسقة مع خمسة من البنوك المركزية الكبرى في العالم لضخ 180 مليار دولار من السيولة في أسواق النقد العالمية الأمر الذي بث بعض الطمأنينة في نفوس المستثمرين وخفض أسعار الفائدة في سوق النقد إلى 2 في المائة من 8.5 في المائة.

وفي مؤشر على حجم الطلب على السيولة قال بنك إنجلترا المركزي إنه تلقى طلبات في عملياته في السوق المفتوحة للحصول على 202 مليار جنيه إسترليني (365 مليار دولار) رغم أن المبلغ المعروض كان 66 مليار جنيه استرليني فقط.

وانتهز بنك لويدز تي إس بي البريطاني فرصة اضطراب الأسواق لتحقيق طموحه القديم بالاستحواذ على بنك إتش بي.أو إس أكبر البنوك البريطانية للرهون العقارية في صفقة بالأسهم قيمتها 22 مليار دولار.

[ابو لاما]

في خبر اتانئ عن بنك اخر امريكئ تم الحجز عليه واحتمال اعلن افلاسه اسمه ameribank وهو رقم 12 في النوك التئ اعلنت افلاسها والله اعلم .
Ameribank folds, twelfth closure this year



By John Letzing
Last update: 7:38 p.m. EDT Sept. 19, 2008




SAN FRANCISCO (MarketWatch) -- Northfork, West Virginia-based Ameribank Inc. has been closed, the Federal Deposit Insurance Corporation said late Friday, marking the 12th bank closure so far this year. Deposits at Ameribank's Ohio branches have been transferred to The Citizens Savings Bank, while Ameribank's Ohio branches will reopen Saturday as Citizens Bank branches, the FDIC said. Ameribank's West Virginia deposits have been transferred to Pioneer Community Bank, and Ameribank's West Virginia branches will reopen as Pioneer branches.