ادارة الحسابات في الاسواق المالية ...بين العلم والخرافه

[forex_76]

ادارة الحسابات في الاسواق المالية ...بين العلم والخرافه

كثر الجدل في موضوع ادارة الحسابات بين اغلب المتداولين وغالبا ما يلجأ لهذا النوع من الاستثمار أناس لاسباب تالية : -

1 – عدم التفرغ لهذا النوع من الاستثمار
2 – قلة العلم والخبرة في مجال الاستثمار في اسواق المال
3 – بعد تجربة الاستثمار الفردي وحدوث مجموعة من الخسائر المتلاحقة

لذلك دعونا نتحدث عن هذا الموضوع من منظور علمي بحت من اكثر من زاوية


اولا من جهة مهنة ادارة الحسابات ومتطلباتها
ثانيا كيفية واسلوب العمل العلمي في ادارة الحسابات
ثالثا مؤهلات ادارة الحسابات للمدير وللمستثمر

اولا من جهة مهنة ادارة الحسابات ومتطلباتها

تعتبر مهنة ادارة المحافظ في اسواق المال من أشق المهن واكثرها ربحا ، اذا تم العمل فيها بالاسلوب الصحيح فهي تتطلب الاتي

1 – لا يوجد هناك مدير حسابات ولكن يوجد جهة مسؤولة عن ادارة الحسابات بمعنى انه ليس بالعمل الفردي انما هو عمل جماعي تحت ادارة شخص محنك

2 – لو افترضنا اننا نتكلم عن شركة لادارة الحسابات اذا يجب ان تحتوي بين اروقتها على قسم خاص بالتحليل الاساسي للاسواق وقسم خاص بالتحليل الفني ...لماذا ؟؟

المعنييون بالتحليل الاساسي يقومون باصدار التقارير الخاصة باقتصاد السوق المطلوب العمل به واتجهاته المستقبلية ، والمعنيوون بالتحليل الفني عملهم منصب وجهة توقيت أخذ المراكز وافضل مناطق الدخول تبعا لاتجاهات التحليل الاساسي ومن يدير الجميع مهمته رسم السياسات التي يسير عليها المتاجرون تبعا للتقارير الواردة له من المحللين الفنيين والاساسيين وتبعا لرؤيته وسياسته في الادارة

ايضا يجب ان تجد في هذه الشركة من هو معني باداة المخاطر والازمات لتحديد نسب الدخول بناء على عدة مؤشرات كنسبة لعائد/ المخاطرة وغيرها

ثانيا كيفية واسلوب العمل العلمي في ادارة الحسابات

1 – يجب تحديد طبيعة السوق المراد العمل فيه وهل ستم العمل بنظام الهامش كسوق العملات ام بالنظام الطبيعي كأسواق الاسهم اي برأس المال فقط دون اي نوع من أنواع الروافع المالية

2 – عند العمل في اسواق تقوم على نظام الروافع المالية يجب ان يكون العمل على اصغر النسب ، في الفوركس مثلا اغلب شركات ادارة الحسابات لا تعمل على رافعة مالية اكتر من 1:30 الى 1:50 على اقصى تقدير وهناك من الشركات من لا يوفر اكثر من 1:50 وتجد اغلب عملائهم من فرق ادارة الحسابات وليس المتاجرين الفرديين اللذين يبحثون دوما على الرافعة المالية الاعلى كمن يبحث عن سم يقتل به نفسه

3- يتم العمل بمبدأ هام جدا ...." لا تدع البيض كله في سلة واحدة "
بمعنى في العملات مثلا يتم العمل على سلة من العملات يتم اختيارها بناء على اتجاهات التحليل الاساسي والفني وبالمناسبة التحليل الاساسي ليس هو الخبر والناتج سواء اكبر او اصغر ...كما يهيأ للبعض

ثالثا مؤهلات ادارة الحسابات للمدير وللمستثمر

بالنسبة لمديرين الحسابات يجب ان يكون له خبرة لا تقل عن خمسة اعوام مستمرة في السوق بنجاح ويفضل أكثر من ذلك ، ايضا الحصول على قدر من الشهادات المؤهلة لمهنتة وان يكون على قدر ليس بالقليل من العلم وان يكون ذو رؤية جيدة للسوق تمكنة من اخذ القرارات ورسم السياسات التي يقوم المتاجرين اللذين تحت سيطرته باتباعها بكل صرامة

بالنسبة للمستثمر يجب ان يتمتع بالملائة المالية الجيدة وان لا يعمل بكامل راس مالة المحدد للاستثمار وانما يبقى جزء للازمات وان يتحلى بالصبر وعدم الطمع فان اعلى بيوت الاستثمار لا توفر نسبة ال 100 % سنويا ...فمن يبحث عنها فليس مكانك هنا

هذا قليل من كثير ولكنه الحاضر في ذهني الآن

نأتي الآن للخرافـــــــــــة

اداة الحسابات كما يطلق عليها البعض او كما يمارسها المتداول على المستوى الفردي

تجد المتاجر يبدأ على حسابه ...يدمره تدميرا ...لا يجد طريق لاستعادة خسائره ...يقول طيب اجرب على فلوس الناس ...يبدأ في ارباح على الديمو ...يحاول استقطاب الغير بالعلاقات او عن طريق المنتديات ..والنتائج معروفة

اذا وجدت التالي في من يقول لك انا مدير حسابات فابتعد عنه ....فقد يدمر اموالك

" انا بحقق 50% واكثر في الشهر "

اعرق بيوت الاستثمار تطمح في نسب سنوية اقل من ما يحققه صاحبنا في شهر

" انا بعمل على رافعة 1:400 "

اكثر بيوت الاستثمار مخاطرة وصناديق اذارة المحافظ لا تعمل بأكثر من 1:50

هذا ما يحضرني الآن وللموضوع بقة باذن الله

[HaniMedia]

موضوع جيد اخى الكريم
و فى انتظار البقية

شكرا جزيلا......

[ابو ابراهيم1]

موضوع مثير للاهتمام
و متابعين معك

[ابو ابراهيم1]

اخي العزيز هناك فرق بين ادارة المحافظ الاستثمارية للشركات و ادارة حساب شخص في بورصة العملات
فالشركات الاستثمارية الكبرى لا يتخطى ربحها السنوي نسبة 100% في احسن الظروف لعدة اسباب اهمها هو تنويع المخاطر و تقليلها و تعتمد هذه الشركات على عائدات الودائع بنسبة كبيرة جدا كاساس لعملها و ذلك لتوفير حد ادنى من العائد على الاستثمار ثم لتوفير حماية معقولة للاموال المودعة لديها و نسبة الودائع غالبا تتراوح بين 80-85% من اجمالي المبالغ المستثمرة ثم تقوم بتوزيع باقس المبلغ في استثمارات مختلفة كالاسهم و العملات و بنسب مختطرة مدروسة لهذا نجد ان العائد محدود في نظر البعض طبعا و لكن مأمون بدرجة عالية و غالبا ما نسمع عن خسائر الشركات بسبب تجاوزها نسب الاستثمار في جانب على حساب جانب اخر و غير مراعية لجوانب الامان
اما بالنسبة لادارة الحسابات الفردية فهذا موضوع مختلف كليا فمدير الحساب كما يسمى ليس لديه هذا التنوع في الاستثمار بل غالبا يكون مجبرا على استخدام الروافع المالية المرتفعة
كما ان هناك نقطة كثيرا ما نهملها او نحاول ان نتناساها و هي طبيعة العائد فالعائد يقسم الى نوعين العائد على رأس المال و العائد على الاستثمار
و اذا تجاوزنا العلم و العمل حسب الاصول فعندما نحقق ربح 1000 دولار فرضا على مبلغ 10000 دولار و هي راس المال نفتخر باننا حققنا 10% خلال اسبوع او يوم و نتناسى اننا قمنا بشراء عقود بقيمة بقيمة 100 الف دولار مثلا فيكون العائد على الاستثمار هو 1% فقط بالمقابل نكون قد خاطرنا بنسبة 10% مقابل عائد 1% و هذا ما يجهله كثيرون و يظن بانه مبدع
فالاصل ان يكون العائد متناسبا مع المخاطرة على رأس المال و لهذا السبب نجد كثير من الحسابات المدارة بشكل فردي سرعان ما تخسر لضعف مدير الحساب في هيكلة الاموال التي بين يديه حسب الطرق العلمية السليمة

[forex_76]

اخي العزيز هناك فرق بين ادارة المحافظ الاستثمارية للشركات و ادارة حساب شخص في بورصة العملات
فالشركات الاستثمارية الكبرى لا يتخطى ربحها السنوي نسبة 100% في احسن الظروف لعدة اسباب اهمها هو تنويع المخاطر و تقليلها و تعتمد هذه الشركات على عائدات الودائع بنسبة كبيرة جدا كاساس لعملها و ذلك لتوفير حد ادنى من العائد على الاستثمار ثم لتوفير حماية معقولة للاموال المودعة لديها و نسبة الودائع غالبا تتراوح بين 80-85% من اجمالي المبالغ المستثمرة ثم تقوم بتوزيع باقس المبلغ في استثمارات مختلفة كالاسهم و العملات و بنسب مختطرة مدروسة لهذا نجد ان العائد محدود في نظر البعض طبعا و لكن مأمون بدرجة عالية و غالبا ما نسمع عن خسائر الشركات بسبب تجاوزها نسب الاستثمار في جانب على حساب جانب اخر و غير مراعية لجوانب الامان
اما بالنسبة لادارة الحسابات الفردية فهذا موضوع مختلف كليا فمدير الحساب كما يسمى ليس لديه هذا التنوع في الاستثمار بل غالبا يكون مجبرا على استخدام الروافع المالية المرتفعة
كما ان هناك نقطة كثيرا ما نهملها او نحاول ان نتناساها و هي طبيعة العائد فالعائد يقسم الى نوعين العائد على رأس المال و العائد على الاستثمار
و اذا تجاوزنا العلم و العمل حسب الاصول فعندما نحقق ربح 1000 دولار فرضا على مبلغ 10000 دولار و هي راس المال نفتخر باننا حققنا 10% خلال اسبوع او يوم و نتناسى اننا قمنا بشراء عقود بقيمة بقيمة 100 الف دولار مثلا فيكون العائد على الاستثمار هو 1% فقط بالمقابل نكون قد خاطرنا بنسبة 10% مقابل عائد 1% و هذا ما يجهله كثيرون و يظن بانه مبدع
فالاصل ان يكون العائد متناسبا مع المخاطرة على رأس المال و لهذا السبب نجد كثير من الحسابات المدارة بشكل فردي سرعان ما تخسر لضعف مدير الحساب في هيكلة الاموال التي بين يديه حسب الطرق العلمية السليمة

كلام جيد جدا اخي الكريم ولكن ما يمنع من يطلق على نفسه مدير حساب ان تكون له استراتيجية سلة العملات

ثانيا ...ليس هناك مدير حساب عاقل اصلا يدير حسابات باحجام صغيرة لانه ببساطة لم ولن يستطيع الاستمرار بادارتها وتطبيق ادارة المخاطر

اذكر انه ليس المهم نسبة الربح
الاهم الاستمرار ...ولن يتحقق الاستمرار دون ادارة مخاطر ....ولن تتحقق ادارة المخاطر على الحسابات صغيرة الحجم لانك تكون محدود في التحرك

ما قصدته من موضوعي هو همسة تذكرة حتى لا تضيع اموال الناس تحت عباءة من يسمي نفسه مدير حسابات دون ان يملك مقومات هذه المهنة

فمن يمتلكها فأهلا به

تحياتي