السلام عليكم جميعا,
الأخ حسين طرح موضوع ممتاز وبما أن شركة أف أكس سي أم تقدم لعملائها هذة الخدمة, أود وبعد الأذن منة, طرح بعد المعلومات عن برنامج الكرنكس Currenex
أن برنامج كرنيكس و يتبع لشركة بنفس الأسم هو عبارة عن برنامج "تجميعي للأسعار" price aggregation" . فهنالك حوالي 60 بنك بالعالم ويعرفون " بالعارضيين" أو "SELL SIDE" يعرضون أسعارهم أو علي أستعداد لعرض أسعارهم علي برنامج الكرنيكس لشركات أو بنوك الأخري "BUY SIDE" ويكون بينهما علاقة وأتفاقية عمل مسبقا".
برنامج الكرنيكس أو شركة كرنيكس في حد ذاتها لا تفتح حسابات لعملاء ولا حتي تحتفظ بكشوفات حسابات للمتداوليين من بائع أو مشتري البرنامج فقط يتيح للبائع أو العارض "SELL SIDE" عرض أسعارة وللمشتري أو "ااخذ السعر" "BUY SIDE" التداول مع عارض تلك الأسعار.
كرنيكس من كرنيكس يفرق!
شركة أف أكس سي أم وغيرها من الشركات التي تعرض علي عملائها التداول عن طريق الكرنكس تتفق مع البنوك التي لديها معها تعاملات و أتفاقيات مسبقة علي تزويد أسعار هذة البنوك لعملاء الشركة عن طريق برنامج الكرنيكس. فمن الممكن جدا أن يكون عميل واحد لدية حساب مع شركتيين مختلفتيين ويتداول عن طريق الكرنيكس عند تلك الشركتيين ولكن بأسعار مختلفة وسبريد مختلف وبسيولة متاحة مختلفة تماما من بعضها البعض.فالشركة التي لها أتفاقيات بمد الأسعار مع 12 بنك سيختلف ما يراة متداول الكرنيكس عندها من متداول الكرنيكس عند شركة لها علاقة مع 3 بنوك تماما كبرنامج الميتاتريدرلقطاع التجزئة فهو برنامج من الممكن تبنية من أي شركة ويمكن لتلك الشركة تزويد عملائها بأي أسعار من خلالة من عملات الي معادن أو غيرة.
محاسن ومساوئ برنامج الكرنيكس
من أهم محاسن برنامج الكرنيكس هي أن النظام يسمح بالتداول الكثيف في أي وقت من الأوقات وبأي حجم من الصفقات. وكلما كثرت علاقات الشركة مع البنوك كلما زادت السيولة المتاحة للعملاء وأنخفض كذلك السبريد. من الممكن جدا أن يكون السبريد صفر حيث يكون سعر الشراء من بنك وسعر البيع من بنك مختلف وفي نفس الوقت ممكن لسعر الشراء والبيع أن يفوق العشر والعشرين في أوقات التذبذب الشديد أو في الأوقات ذات الفولتيليتي المرتفعة كيوم أعلان الوظائف الغير زراعية أول جمعة من كل شهر بالنسبة للدولار. فالأسبريد غير ثابت وهذة هي الطريقة التي يتعامل بها البنوك ودور التحوط بينها وبين بعض في عالم الفوركس.
من محاسن الكرنيكس أيضا هي أن يمكن لبنك أو صندوق تحوض أن يبيع أو يشتري مئات الملايين من العملات مع الأحتفاظ الكامل بالسرية. فكل العمليات تتم بطريقة مبهمة حيث لا يعلم أي طرف الأ بعد أتمام الصفقة من البائع أو المشتري. هذة الميزة مهمة جدا بالنسبة لصناديق التحوط بالذات فتخيلوا أذا عرف أحدنا أن صندوق التحوط التابع لجوروج سوروس مثلا" ينوي شراء مليار دولار اليوم فيمكننا الأستفادة من هذا الخبر بالقيام بشراء دولار قبلة لأنة بالتأكيد سوف يرتفع السوق نتيجة الطلب الكبير. هذة العملية أسمها فرنت رنينج أوردرز 'FRONT RUNNING ORDERS" وكانت تحدث كثير في الماضي وتفوت فرص أرباح كثيرة علي مضاربيين ودور أستثمار وصنادييق تحوط جراء أن هويتهم مكشوفة أو حتي كشف أستراتيجيات مضاربتهم التي يكون قد صرف عليها الميلايين لتطويرها.
من مساوئ برنامج الكرنيكس أن خدمة العملاء تكاد تكون منعدمة بالنسبة للمضارب الفرد. فأذا أحتاج العميل مساعدة من الشركة فلن يلقي ما يلاقية من عناية ورعاية توفرها شركات التجزئة كشركة أف أكس سي أم وغيرها. فأذا السوق مر مرور الكرام بأمر الأستوب لدي عميل وحاول هذا العميل الأتصال بكرنكس للمساعدة فلن يستجب أحد لشكواة لأن الكرنيكس أصلا ليس مصمم لعملاء التجزئة ومعروف أنة للكبار المخضرميين والمحترفيين الذين يتداولون ملايين ومليارات وفقط أحتياجهم للبرنامج ينحصر في تلقيهم الأسعار وتوصيلهم لعارض تلك الأسعار فأما الباقي فيتم بين البائع والمشتري من غير تدخل من شركة كرنيكس .
من مساوئ برنامج الكرنيكس في رأيى أيضا أنه ليست هناك خاصية تتبع العمليات بسهولة. فالبرنامج يحتفظ بالعمليات المفتوحة في الشاشة ولكن فقط الي الساعة الخامسة بتوقييت نيويورك. فأين تذهب؟؟ تكون العمليات موجودة مع الشركة التي فتح العميل الحساب عن طريقها وتزود تلك الشركة عميلها بنظام يعمل كمكتب خلفي أو "BACK OFFICE" لمتابعة العمليات. فبعض الشركات تستعمل برنامج ترييد ستيشن وبعضها يرسل كشف حساب للعميل اخر كل يوم. شركة أف أكس سي أم علي سبيل المثال توفر للعميل أمكانية تتبع حسابة عن طريق برنامج أف أكس سي أم معدل بحيث يسمح بالقراءة فقط أو ما يسمي بال "READ ONLY" ولا يمكن التداول علية. فالعميل لابد لة أن يكون لدية أستعداد لأن يضارب في برنامج ويتابع ما يجري في حسابة في برنامج أخر. هذا هو الحال مع كل من يستعمل برنامج كرنيكس مع أف أكس سي أم أو غيرها.
لا يوجد حسابات أسلامية علي الكرنيكس ولكن بعض الشركات تتحمل دفع سعر الفائدة بالنيابة عن عملائها ويمكن للعملاء التأكد من الشركة في هذة الخاصية أيضا".
السبريد والكومشن في نظام التداول ببرنامج الكرنيكس
كما ذكرت فأن برنامج الكرنيكس يتم تبنية من قبل شركات الوساطة لتقديمة لعملائها للتداول مباشرة مع البنوك. فالشركات تختار أحد نظاميين:
1- أما أن تزيد نقطة واحد علي الأسعار علي كل الأزواج2- أو تعطي العميل نفس الأسعار من البنوك من غير أي زيادة ولكن تحسب علي العميل عمولة علي كل عقد قد تصل الي 5 دولارات للعقد. فعلي كل عميل سؤال الشركة عن نظام الشركة وأخذ الرد بطريقة تعاملهم كتابة".
من هم عملاء كرنيكس
حتي وقت قريب كان عملاء كرنيكس هم البنوك يضاربون بينهم وبين بعض وأيضا بين البنوك وبين دور التحوط و الشركات المتعددة الجنسيات التي تحتاج أن تبدل عملات بأخري. ولكن مع التطور الكبير والسريع الذي حصل في السنتيين الماضيتيين في سوق الفوركس ومع الحاح المضارب الفردي الشديد بالحصول علي مميزات أكثر من التي توفره لة شركات التجزئة, أضطرت شركات التجزئة بطرق باب كرنيكس وفتحة علي مصرعية لعملائها الذين يودوون المضاربة بسوق العملات مع البنوك مباشرة ولكن لا يملكون علاقات مباشرة مع تلك البنوك. (عند ذكر المضارب الفردي هنا يقصد أشخاص أو شركات قد لا يكونوا بالحجم الكبير الذي يأهلهم بنيل علاقة مباشرة مع البنوك أو ربما يكون لديهم علاقة مع بنك واحد أو أثنين بالكتير مما يضعهم تحت رحمة هذا البنك أو ذاك)
عن شركة كرنيكس
شركة كرنيكس تم تأسيسها عام 1999 وسريعا صارت من أحسن ان لم تكن أحسن برنامج تداول من نوعة وهو تجميعي للأسعار للأسباب التي ذكرتها أعلاة ولأن التكنولوجيا المستخدمة فية كانت أكثر تطورا من أي برنامج أخر موجود شبية بة. ومن تلك البرنامج نذكر منها علي سبيل المثال لا الحصر أف أكس أوول وهوت سبوت. ومن المهم التذكير أن في البداية كان من شبة المستحيل لمضارب فردي لا علاقة لة بأحدي البنوك الكبيرة جدا أن يتاح لة فرصة بالمضاربة علي برنامج الكررنيكس
تم شراء شركة كرنيكس عن طريق شركة أستييت أسترييت في 2007 يناير 22 بمبلغ وقدرة 564 مليون دولار. مع العلم أن شركة أستييت أسترييت عملاقة في مجال المال بأمريكا يصل ودائع العملاء المحتضنة لديها ب 12 ترليون "بالتاء" و لها برنامجها الخاص بها يسمي أف أكس كونييكت "FX CONNECT" ولة عملاء من طبقة مختلفة أيضا سأفيدكم بتفاصيلها في مشاركة أخري.
ولكم جميعا مني ومن زملائي بشركة أف أكس سي أم كل الود والتقدير
عمرو عبدة
