ادارة الـمــال ( Money Management )

[محمد البدر]

الأخوة الكرام ،،،، السلام عليكم ورحمة الله وبركاته ،،،،،،،،

أعتقد والله أعلم بان هذا الموضوع لم يعطى حقه من البحث والشرح بما فيه الكفاية ، ولأهميته أتمنى من الأخوة المشاركة بما يستطيعون لعموم الفائدة للجميع.

أحد الكتاب قال هذه الجملة عن هذا الموضوع:

My point in writing this report is to get you to think about
money management (especially, creative money
management) instead of just creative entry techniques.
Money management is the most important part of a trading
system. Yet for psychological reasons most people avoid thinking
about it entirely

غايتي من هذا التقرير لاجعلك تفكر في ادارة اموالك وخاصة بطريقة ابداعية وليست تقليدية بدلا من ابداعك في تقنيات الدخول فقط.

إدراة المال الجزء الأكثر أهمية في نظام المتاجرة ، حتى الآن ولاسباب نفسية أغلب الناس تتحاشى التفكير فيه كليا.

وللحديث بقية ،،،،،،،، ان شاء الله .....

[asd_028]

أبو بدر انا واحد من اخوانك الضعوف في الا نجليزي وكمخة الله بعد يا الله اكتب اسمي لو كلفت عليك وحتى تكون الفائدة اكبر تسوي ترجمة بسيطة لهالمقولة يمكن الله يفرجها وافهم شوي من السالفة

[الفهيدي]

أبو بدر انا واحد من اخوانك الضعوف في الا نجليزي وكمخة الله بعد يا الله اكتب اسمي لو كلفت عليك وحتى تكون الفائدة اكبر تسوي ترجمة بسيطة لهالمقولة يمكن الله يفرجها وافهم شوي من السالفة

ترجمها الرجال وخلّص :D

[محمد البدر]

أبو بدر انا واحد من اخوانك الضعوف في الا نجليزي وكمخة الله بعد يا الله اكتب اسمي لو كلفت عليك وحتى تكون الفائدة اكبر تسوي ترجمة بسيطة لهالمقولة يمكن الله يفرجها وافهم شوي من السالفة

هلا بالأسد ،،،
أسد ... وما تعرف انجليزي .......... :sad_smile

على كل حال المكتوب تحت الانجليزي هو الترجمة.

وين أهل الخبرة ما شفنا منهم شئ ،،،،، وأخص بالذكر الأخوة السويد ، الوافي ، حسام فوركس .... ولا يهون الجميع.

تحياتي ،،،

[طلال السميري]

أخي العزيز محمد البدر أشكرك جزيل الشكر على طرح هذا الموضوع
وحقيقة كان بودي أن أطرحه ولكنك سبقتني وخير وبركه،

--Money Management--

--إدارة المال--

في الحقيقة إدارة المال مصطلح عام وشامل وكبير لجميع الأمور المالية ولكنني سأتكلم بإيجاز عنه في عالم الفوركس وبالرغم من أهمية هذا الموضوع إلا أن هناك عدد كبير من الذين يدخلون مجال الفوركس ليس لديهم أي دراية أو لنقل ليس لديهم أي اهتمام بهذا الموضوع.

وحقيقة من المهم التفرقة بين إدارة المال واتخاذ القرارات فالبعض يعتقد أن ادارة المال هي معرفة اتخاذ القرار الصحيح من حيث الدخول والخروج وهذا غير صحيح فإدارة المال تختلف عن اتخاذ القرارات. إدارة المال ببساطة كيفية التعامل مع الحساب بطريقة تضمن لك تقليل المخاطر وجني الأرباح. هناك إستراتيجيات عديدة لإدارة الحسابات والأموال في الفوركس ولكنني سأطرح مثال هنا عن كيفية إدارة الحساب او المال.

ويجب التنبه هنا بأن أستراتيجة إدارة المال ليست هي استراتيجية المتاجرة أي ان الإستراتيجية الخاصة بإدارة المال أمر يختلف عن الإستراتيجية الخاصة بالدخول والخروج.

تتطلب إدارة المال كما تعرفون الإلمام بأمور المارجن لكي تستطيع حساب مالك وماعليك على سبيل المثال في الحساب العادي عندما تقوم بفتح حساب بمبلغ 100000 دولار

وتقوم بفتح عقد واحد = سوف يتبقى من حسابك 99000 دولار.

فمن المهم معرفة هذا الامر حتى تستطيع إدارة مالك وماعليك بالطريقة الصحيحة كما قلنا سابقا.

عموما، سنتطرق إلى استراتيجة لإدراة المال الآن ودعنا نبدأ بحساب 100000 دولار

مايجب ان تفعله لكي تضع لك استراتيجية لادارة المال هو:

• تحديد نسبة المال المستخدم في المتاجرة من رأس المال لنفرض أنها 5%، حيث انك لن تتاجر بحسابك كاملا كما تعلم.
• تحديد نسبة المخاطرة في كل صفقة ولنقل انك ستقبل خسارة بنسبة 2.5% .

يجب ان تلتزم بهذه الأمور في كل صفقاتك حتى تحقق المفهوم الأساسي لادارة المال.

دعنا نقوم الان بحساب المخاطرة لو أردنا الدخول في صفقة بخمسة عقود.

سيكون مجموع المستخدم من رأس المال 5000 والمتبقي 95000 دولار

هنا انت استخدمت 5% من رأس المال.

ستكون نسبة ماخاطرتك كما ذكرت في هذه الصفقة 2.5% أي انها تساوي بالنقاط 125 نقطة. أي انها تساوي بالدولارات = 1250 دولار

وهي التي سوف تضحي بها في حال خسارة هذه الصفقة.

أي انك هنا يجب أن يبعد وقف الخسارة لديك 25 نقطة عن منطقة الدخول لكي تتقيد بإستراتيجية إدارة المال هذه.

أعزائي هذا على سبيل المثال فقط فلكل متاجر إدارة مال خاصة به،

في النهاية موضوع إدارة المال موضوع كبير جدا ولكنني حاولت على عجالة سرد بعض الأمور الخاصة بإدارة المال في مجال الفوركس مع طرح مثال لذلك.

اتمنى التوفيق للجميع، ، ،

أخوكم طلال السميري

[محمد البدر]

أخوي طلال تسلم ويعطيك الف عافية على هالمشاركة ، فمثل ما تفضلت بان إدارة المال مصطلح عام وشامل وكبير ،،، وفعلا المقصود هنا ادارة المال بسوق العملات.

وليس ببعيد عن ما تفضل به أخي طلال ، أليكم اجابة أخي الفاضل الوافي والتي كانت عن سؤال لماذا يستخدم نسبة 10% فقط من راس المال في الفوركس ،،، (الاجابة درس من دروس ادارة المال) :

(( بالنسبة لسؤالك حول الـ 10% فأصدقك القول إني أراها كثيرة وليست قليلة جدا كما تفضلت.!
وفي سوق يتمتع بأعلى معدل مخاطرة .. فتعتبر هذه النسبة مخيفة بالفعل.. لأنك إذا خسرتها 10 مرات.. فقد خسرت رأس مالك كله.!
عموما.. دعني أوضح لك مسألة مهمة جدا جدا.. عندما تستخدم 10% من رأس المال.. فأنت بالحقيقة قد تاجرت بعشرة أضعاف رأس المال باستخدامك للمارجن.! فلنقل أن رأس المال 100,000 دولار.. فأنت حين تتاجر بـ 10% فأنت تتاجر بـ 10,000 دولار من رأس المال.. وتمكنك هذه النسبة بالمتاجرة بملبغ يصل إلى مليون دولار.! ولنقل أنك التزمت فقط بربح 30 نقطة لكل عملية لا أكثر.. فأنت ربحت 30% من هذه الـ 10% والتي تمثل 3,000 دولار
طيب.....لنفرض أنك تاجرت بثلاث عقود فقط باليوم.. فإن ربحك سيكون 90% أي 9,000 دولار..
وانتبه معي هنا: إذا فأنت تحتاج لحوالي 12 يوم فقط لتحقق رأس المال كاملا 100,000 دولار.! وهذا رائع جدا.. وكما قال أحد الأحبة: (هذا سحر مبين).!
ولكن لحظة:
الأهم من ذلك أخي الحبيب: أن العكس صحيح تماما..!! وهذا ما أردت أن أوصله إليك.!
12 يوم (فقط) لتخسر رأس المال كاملا.. إن أنت استخدمت 10%
6 أيام إن استخدمت 20%
3 أيام إن استخدمت 30%
إذا فلدينا ربح وفير جدا جدا.. وخرافي إن صح التعبير.. ولكن مقابل مخاطرة عالية جدا جدا..
لذلك..
فأخيك لا يزيد على 10% من رأس المال إلا في حالات نادرة جدا.. وتكون واضحة أيضا ومدروسة الخ..
ودعنا نكون متشائمين إلى أبعد الحدود: ولنقل 100 نقطة فقط كل شهر.. فحين تستخدم 10% فأنت ربحت 10,000 دولار كل شهر.. يعني 120% من رأس المال كاملا خلال السنة.!)) .انتهى كلام أخي الوافي

وللحديث بقية ،،، ان شاء الله.

[محمدالسويد]

هلا بالأسد ،،،
أسد ... وما تعرف انجليزي .......... :sad_smile

على كل حال المكتوب تحت الانجليزي هو الترجمة.

وين أهل الخبرة ما شفنا منهم شئ ،،،،، وأخص بالذكر الأخوة السويد ، الوافي ، حسام فوركس .... ولا يهون الجميع.

تحياتي ،،،

انا اعتذر عن التأخير ، ولكن على عجالة سأعطيكم رؤوس اقلام وسأشرحها لاحقا :

1. طريقة المحافظة على رأس المال .
2. طريقة تعظيم الربح .
3. طريقة البلاك جاك (مأخوذه من بعض العاب القمار)


أخوكم

محمد

[المعجزة القادمة]

الأخوة الكرام ،،،، السلام عليكم ورحمة الله وبركاته ،،،،،،،،

أعتقد والله أعلم بان هذا الموضوع لم يعطى حقه من البحث والشرح بما فيه الكفاية ، ولأهميته أتمنى من الأخوة المشاركة بما يستطيعون لعموم الفائدة للجميع.

أحد الكتاب قال هذه الجملة عن هذا الموضوع:

My point in writing this report is to get you to think about
money management (especially, creative money
management) instead of just creative entry techniques.
Money management is the most important part of a trading
system. Yet for psychological reasons most people avoid thinking
about it entirely

غايتي من هذا التقرير لاجعلك تفكر في ادارة اموالك وخاصة بطريقة ابداعية وليست تقليدية بدلا من ابداعك في تقنيات الدخول فقط.

إدراة المال الجزء الأكثر أهمية في نظام المتاجرة ، حتى الآن ولاسباب نفسية أغلب الناس تتحاشى التفكير فيه كليا.

وللحديث بقية ،،،،،،،، ان شاء الله .....

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته ,,

اعتذر لكم جميعا عن الإنقطاع :red_smile

والله يامحمد انت استاذنا في الأمور هذي وننتظر منك تفاصيل هذا الموضوع :regular_s

[ضياء]

كلام جميييييل و موضوع ممتاز ....
و لكن ..
ماذا عن المبالغ الصغيرة ... يعنى ماذا عن من يبدأ بـ 2000$ أو 3000$ ...كيف تكون ادراة المال فى هذه الحالة ؟
أرجو المتميزين من خبراءنا أن يدلوا برأيهم فى هذا الموضوع الهام .. و الذى هو مشكلتى الأزلية !!

مشكور على الموضوع الجميل يا بدر المنتدى

[خالد الفهد]

موضوع جميل من اخونا محمد البدر ... ( كالعادة طبعاً )

اضيف ملاحظة صغيرة وهي ان استعمال ( ستوب لوز ) بعناية وبتقيد هو جزء مهم جداً من فن

ادارة المال بالبورصة ، لانك باستخدامه تسمح لنفسك باخذ عقود ( كثيرة او متوسطة ) بدون

الخوف من ( المارجن كول ) وبذلك تكون قد قررت التضحية بمبلغ معين دون خوف او تردد ولا ينفع

ذلك الا بالدخول بمناطق مدروسة جيدا كما يسمونها ( قمة القمة و عمق العمق او قاع القاع ) ...

[محمد البدر]

الأخوة الكرام / المعجزة وضياء وخالد شكرا جزيلا لمروركم الكريم وعلى ما تفضلتوا به.
أخي المعجزة / أبشر بالخير يا عزيزي ، بانتظار رأي الأخوة اللي ما راح يقصرون ان شاء الله وبعدها الزبدة ان شاء الله....(وسع صدرك)
أخي ضياء / بغض النظر عن قيمة الحساب فالعملية بالنسبة (نسبة وتناسب).
أخوي خالد / سألني أحد الأخوة عن (( قمة القمة و قاع القاع ) ... فكانت هذه الأجابة من واقع تجربة شخصية مع اليورو.
قمة القمة: وهي عندما ترى ان سعر القمة (المقاومة) مثلا في اليورو هو 1.2400 من خلال الشارت ، فان قمة القمة تكون بزيادة 7 نقاط اي ان نقطة الدخول (شورت) تكون 1.2407 والأفضل في وجود دبل تب او بيرش انقلافينق بالكاندل.

قاع القاع: وهي عندما ترى ان سعر القاع (الدعم) مثلا في اليورو هو 1.2300 من خلال الشارت ، فان قاع القاع تكون بزيادة 10 نقاط أي ان نقطة الدخول (لونق) 1.2290 والأفضل في البول باك او بولش انقلافينق بالكاندل،،،، والله أعلم.

وفقني الله وياكم ،،،،،،

[alwafi]

أخي الحبيب محمد البدر..
يعطيك العافية.. موضوع في غاية الأهمية.. ولكن توقيت طرحه قد يعيق إثراؤه بالمشاركات..
وسأحاول قدر الاستطاعة التواجد والاستفادة من طرحكم إن شاء الله تعالى..
.
.
لي محور مهم جدا في نظري القاصر.. سأعود لإلقاء الضوء عليه بحول الله وقوته.. وهو ما أسميته: (المتاجرة النفسية).. وأسأل الله العون للجميع..


تقبل شكري وتقديري،.،

[محمد البدر]

الله يحييك يا وافي ، الموضوع طرح خلال عطلة نهاية الأسبوع حتى نستقطب اكثر عدد من المشاركات ، على العموم لقد قام الأخ طلال مشكورا بتثبيت الموضوع الأمر الذي قد يساعد في اثرائه ان شاء الله.

وتقبلوا تحياتي ،،،

[أسامه عبده]

كلام جميييييل و موضوع ممتاز ....
و لكن ..
ماذا عن المبالغ الصغيرة ... يعنى ماذا عن من يبدأ بـ 2000$ أو 3000$ ...كيف تكون ادراة المال فى هذه الحالة ؟
أرجو المتميزين من خبراءنا أن يدلوا برأيهم فى هذا الموضوع الهام .. و الذى هو مشكلتى الأزلية !!

مشكور على الموضوع الجميل يا بدر المنتدى

هذا السؤال ممتاز جدا يا ضياء وانا والله كنت ناوي اتكلم عن هذه النقطه لكنك سبقتني

هناك فخ (في رأيي) يقع فيه الكثير ممن لا يضع في باله موضوع اداره الحساب ، وبالرغم من رغبه في تقليل الخسائر يقع في خسائر أكبر، كيف ؟

شوف يا عمي ، الشخص يكون لا يزال عنده تردد ونقص في الخبره والثقه في امكانيه تحقيقه للأرباح (وليس في ذلك عيب) ، كما أنه يخشى أن يتعرض لخسائر كبيره ( وليس في ذلك عيبا أو خطأ )

فيقوم صاحبنا بفتح حساب مصغر بقيمه 300 دولار مثلا ، من باب التجربه وكسب الخبره والثقه .

غالبا (ولا أقول دائما طبعا) ما تنتهي هذه المحاوله بعدم النجاح ، ويصل الرصيد إلى صفر في مده قياسيه .

السبب في نظري واضح ، ويعود الى موضوعنا هنا وهو (إداره الحساب)

فنحن لو طبقنا أحد الشروط المتفق عليها في الاداره الصحيحه للحساب ، وهو عدم المخاطره بأكثر من 2 % من رأس المال ، فلن يتمكن صاحبنا في الدخول في أي صفقه يكون وقف الخساره أكثر من 6 نقاط :confused_

لو فرضنا انه رفع النسبه لتكون 10 % (وهذا في نظري كثير جدا ) ، فلن يستطيع صاحبنا الدخول في صفقه يكون وقف الخساره أكثر من 30 نقطه فقط

كما تلاحظون ان هذه الفرص ستكون قليله ونادره ، ومع ذلك صاحبنا سوف يدخل صفقات لا محاله لأنه لم يفتح حساب لكي يبقيه بدون اسخدام .

لو فرضنا ان أول صفقه تكون خاسره ، ينخفض رصيده إلى 270 ، وبالتالي الصفقه التاليه سيكون وقف الخساره أقل.

ويبقى صاحبنا في صراع مع رصيده حتى يصل إلى الرقم المميز جدا :mad:

الكلام نفسه ينطبق على الحساب العادي ، مع إضافه صفر على المبالغ

وفي النهايه تجد صاحبنا بسبب حرصه على عدم المغامره ، وحرصا على كسب الثقه في النفس ، وقع في خساره تسببت له في إحباط شديد وفي وقت قصير.

ولكن ما الحل المناسب ؟؟

أعتقد أن الحل المناسب هو الدخول في حساب مصغر بمبلغ لا يقل عن 1500 دولار . وحتى لو كان المبلغ الذي ينوي الدخول به هو 2000 أو 3000 ، فيدخل فيه بحساب مصغر لكي يعطيه تحكم أكبر في إداره حسابه.

أعلم أن الارباح تعتبر قليله بالنسبه للمبلغ المستثمر (نسبيا) ، ولكن لنتذكر أن الهدف هو التجربه العمليه واكتساب الثقه .

هذه وجهه نظري المتواضعه ، وأتمنى أن أسمع رأيكم وتعليقكم على الموضوع .

[مضارب جديد]

موضوع ممتاز ويجب وجوب على كل مضارب في هذا السوق ان يكون لديه المام بفن ادارة المال او راس المال وبعد اذن اساتذتنا هنا اود اطرح رايي وهو ان ادارة المال فعلا هي غير ادارة المتاجره او غير الاستراتيجيه التي يستخدمها المضارب ولكن ادرة المال مرتبطه ارتباط وثيق بطريقة المتاجر في المتاجره فلايمكن لصاحب راس المال البسيط ان يتبع طريقة صاحب راس المال الكبير في ادارة محفظته لافي الكيفيه ولا في الكميه ولا في نسبة المستخدم من راس المال
يوجد طرق واستراتيجيات تصلح اكثر وتلائم اصحاب رؤوس الاموال الصغيره ويوجد غيرها تصلح لاصحاب المال اكثير وعلى الشخص ان يتبع ما يلائمه ويلائم حجم راس ماله