علامات في تاريخ الفوركس : (1) الرجل الذي أفلس بنك .. أشهر مضارب في التاريخ

[tiodaronzi]

بسم الله الرحمن الرحيم



ربما لن يلتفت الكثيرون إلى ذلك الإسم لو عبر أمام أعينهم .. ولن يعيروه الإنتباه الكافي
على الرغم من أنه يشير إلى أعرق البنوك التجارية الإنجليزية والذي لم يعد له وجود الآن
إنقرض البنك منذ 15 عاماً كما إنقرضت الديناصورات وقد كان بالفعل ديناصوراً في عالم المال
فقد تأسس سنة 1762 ميلادية على يد عائلة "بارينج" الألمانية ليصبح واحدا من أعرق وأضخم المؤسسات المالية في لندن حتى أعلن إفلاسه سنة 1995 م
والغريب حقا لو عرفت أن السبب في إفلاس هذا البنك العريق لم يكن إقرار قروض بدون ضمانات كافية أو عدم تواجد عباءة مالية للبنك أو ..أو.. إلخ من الأسباب المتعارف عليها لإفلاس تلك المؤسسات ..
بل لقد أفلس البنك على يد شاب مضارب شديد الذكاء يدعى
"نيك ليسون"


*********************

ولد "ليسون" عام 1976 م بمدينة "واتفور" الإنجليزية وأنهى دراسته الأكاديمية عام 1985 م , ليعمل في بنك خاص صغير في لندن , وعرف ليسون بين أوساطه بذكاءه الحاد مما أقنع بنك "مورجان ستانلي" الشهير بقبول تعيينه لديه بعدها بعامين , ثم تحول بعد عامين للعمل ببنك "بارينجز" عام 1989 م ..




بدأت فصول المأساة عام 1992م حين أرسله البنك إلى "سنغافورة" ليفتتح فرع المضاربة في " بورصة سنغافورة الدولية لعقود المستقبليات" وتعيينه مدير عام له بعدما إستطاع لسيون الحصول على "رخصة الوساطة " من المملكة المتحدة .. ولم يكن بنك بارينجز ولا ليسون نفسه يدركان حجم المصائب التي ستترتب على هذا القرار الكارثي..

ففي أول عامه بسنغافورة نجح "ليسون" بإقناع البنك بالقيام بمضاربات غير شرعية بأموال المودعين(فمن المعروف أنه محظور على جميع البنوك التجارية المضاربة بأموال مودعيها في البورصات الدولية لخطورة هذه العمليات على أموال المودعين ويحق للبنوك المضاربة فقط برأس المال الخاص بها فقط بعيدا عن المودعين) حققت أرباح 10 مليون جنيه إسترليني من وهو مبلغ ضخم وقتها ومثل نسبة 10% من أرباح البنك السنوية ونصيب البونص الخاص بـ "ليسون" وقتها من هذه الأرباح وصل إلى 130 ألف جنيه إسترليني ... مما أغرى البنك بزيادة راتبه السنوي إلى 50 ألف جنيه إسترليني ذلك العام و زيادة صلاحياته لسقف غير محدود ليضع رهن يديه حسابات العملاء ليتصرف بها كيف يشاء


وبالطبع لم يفوت "ليسون" هذه الفرصة ليبدأ في إستعمال ذكائه الغير محدود في إستغلالها أقصى مايمكن ..
فلقد قام "ليسون" بناء على الصلاحيات المسندة إليه بإنشاء حساب خاص بالأخطاء "error account" (وهو نوع معروف من الحسابات تستعمله البنوك لتعويض الأخطاء بالتجارة أو تحويلات الأموال التي لم تتم في وقتها بسبب خطا بإسم صاحب الحساب أو.. أو إلخ .. فبسبب كثر تلك الأخطاء تضطر البنوك لإنشاء هذا النوع من الحسابات لإيداعه بأموال تسمح لها بالتدخل البشري لمعالجة هذه الأخطاء )..

ولكن "ليسون" هدته عبقريته بإنشاء هذا الحساب ليستطيع أن يخفي به صفقاته الخاسرة عن أعين إدارة البنك ..
"ليسون" أعطى الحساب إسم "88888"(خمس ثمانيات) ورقم 8 هو رقم الحظ السعيد في متسلسلة الأرقام الصينية ..
ولكن للأسف لم يساعده الرقم 8 في توفيق الحظ له ..
هذا لأن "ليسون" مني بأول خساراته في نهاية العام نفسه وكانت 2 مليون جنيه إسترليني وتضخمت بنهاية عام 94 م حتى وصلت لـ 208 مليون جنيه إسترليني ..
وهذه الخسارة كانت تتم بغفلة من إدارة البنك لأن "ليسون" كان يستعمل الحساب (خمسة ثمانيات) لتغطية خساراته وهو مالم يكتشفه مديريه إلا بعد فوات الأوان ..

فلقد قام ليسون بوضع أوامر بيع على المشتقات في بورصة سنغافورة و طوكيو ولم يحالفه الحظ فإضطر إلى القيام بعملية هيدج صباح يوم 17 يناير وقام بالمجازفة ووضع اوامر شراء بكمية كبيرة أضغاف كمية البيع لتعويض الفارق .. ولكن لحظه التعس إرتد السعر إرتدادا سريعا لتفلح صفقة البيع الصغيرة ولكن تقابلها خسارة مضاعفة لصفقة الشراء .. وببداية عام 95 م وتحديدا يوم 27 فبراير وصلت الخسارة لرقم مهول وهو 827 مليون جنيه إسترليني أي ما يعادل وقتها 1.4 بليون دولار .
مما أيقن معه ليسون أنها النهاية حتماً .. ففر هارباً تاركاً رسالة صغير خلفه " أنا آسف"

هرب ليسون إلى ماليزيا ثم تايلاند ومنها إلى ألمانيا ليقبض عليه هناك في فرانكفورت وتم تسليمه لحكومة سنغافورة يوم 20 نوفمبر من نفس العام حيث كانت زوجته محتجزة لتبدأ محاكمته بتهمة الإستيلاء على أموال البنك و المودعين والمخاطرة بها في مضاربات غير مشروعة ..

*********************

وأقر ليسون بالتحقيقات بأن البنك كان على علم بمضارباته الغير مشروعة وأنه هو الذي طلب منه ذلك بدليل إعطاءه كافة الصلاحيات وهو مانفاه البنك بالطبع .. فقد كان مدراء البنك وأصحابه معرضين للملاحقة القضائية أيضاً بعد إعلان إفلاس البنك لو ثبت تورطهم بعلمهم وإقرارهم لهذه المضاربات ..ولكن إكتشفت السلطات السنغافورية ضلوع مدراء البنك بالتورط معه وعلمهم بمضارباته الغير مشروعة بدليل السماح له بإنشاء حساب الخمس ثمانيات ..

كما إدعى ليسون أنه لم يستعمل حساب الأخطاء لمصلحته الشخصية ..وأنه فقط كان يخفي خسارته ولم يستخدمه للإستيلاء على أموال البنك .. ولكن خرجت النيويورك تايمز عام 96 م بتقريرها نقلاً عن تقارير البريس البريطانية تعلن إكتشاف حسابات بنكية عديدة مبعثرة بقيمة 35 مليون دولار كلها تقود إلى ليسون ..


******************
على الرغم من أنه تم الحكم على ليسون بالسجن 6 اعوام ونصف بسجن شانجي بسنغافورة .. إلا انه إستفاد جداً من هذه الأزمة لأنه كان حديث التسعينيات على مستوى العالم ..
فقد كتب ليسون بنفسه سيرته الذاتية عام 96 م تحت عنوان "Rogue Trader" أو "المضارب المحتال: كيف إستطعت أن أفلس بنك بارينجز وأهز العالم المالي؟"


وفي عام 99 م تم إنتاج فيلما سينيمائيا شهيرا يحكي قصته تحت نفس الإسم .. وترشح الفيلم للأوسكار وقام بدوره في الفيلم الممثل العالمي "إيوان ماكروجر"


وقام المخرج التليفزيوني الشهير آدام كورتيس بإنتاج فيلم وثائقي عن ليسون بعنوان "25 مليون باوند" عام 96 م وعرضته قنوات الـ بي بي سي والجزيرة .. وغيرها من القنوات التليفزيونية ..

ليس هذا فقط بل لقد تم عرض جاكت المتاجرة الخاص به (والذي كان يرتديه أثناء في الصالة أثناء المضاربة) في مزاد على موقع eBay ليباع بـ 21 ألف جنيه إسترليني ..


خرج ليسون من السجن ليستمتع بأمواله فلولعه بكرة القدم إستثمر جزءا منها في هذا المجال ليشتري نادي "جالوي المتحد" الأيرلندي لكرة القدم وأصبح اليوم رئيس مجلس إدارته ..

*********************

المشكلة الحقيقية أن ليسون أصبح أسطورة يتداولها موظفوا البنوك العالمية وأصبح القدوة لهم ..
فلقد سنا ليسون وبارينجز سنة سيئة حاذ حذوهما الكثير في عالم البنوك العالمية ..
فقد حاول الكثيرون تقليد مافعله مع البنوك التي يعملون بها ولكن كانت النتائج كارثية في عالم المال ..

فمن "جيروم كرفييل" المضارب الذي كبد بنك سوسيتيه جنرال الفرنسي خسائر فادحة بقيمة 4.9 مليار يورو سنة 2008م مما دعى الملياردير اليهودي جورج سوروس صاحب البنك بوصفه "ليسون الجديد" لأنه نتيجة خبرته البرمجية كان يبرمج حسابات وهمية ناجحة ويعرضها للبنك على أنها هي الحسابات الحقيقية ليخفي عن البنك خسائره الضخمة ولتسهل عليه عملية إختلاس الأموال


إلى كويكو أدوبولي الشاب الغاني الأسود "الذي ولد يوم الأربعاء وهو معنى إسمه باللغة الغانية بالمناسبة "والذي هاجر إلى إسرائيل وهو صغير مع أبيه من خلال صحراء سيناء المصرية ثم إلى العراق وسوريا ليستقر في لندن ويعمل في فرع بنك UBS السويسري الشهير هناك ليضارب في بورصة لندن ويتولى مدير قسم المؤشرات وهو بعد لم يصل لعامه الثلاثين بسبب ذكائه المفرط .. ليصبح العالم يوم 11 سبتمبر عام 2011 م على فضيحة جديدة لأضخم بنك سويسري (ولم يكن بعد قد إنتهى من فضيحة أزمة الرهن العقاري الشهيرة سنة 2008 والتي كان متورطاً فيها بشدة) إلا أن أدوبولي غرمه خسائر ما يصبو على 2.3 مليار دولار بسبب مضارباته الخاسرة على الفرنك السويسري وكان يطمح أن يرتد السعر ولكن لم يحالفه الحظ .. وتم القبض عليه وإيداعه السجون وتم الحكم عليه عام 2014 م بالسجن 3 سنوات مع مطالبته بتسديد ماتم إختلاسه للبنك ..


*********************

الحلقة القادمة من علامات في تاريخ الفوركس : (2) الرجل الذي خسر 650 مليون دولار في صفقة ذهب .

[MrIbrahim]

استنتج مما كتبت ان :
الهيدج : لا يسمن و يغني من جوع و لو حسابك بالملايين،
المضاعفات : لا تسمن و تغني من جوع و لو حسابك بالملايين،
التعزيز(المعروف بالتبريد) : لا يسمن و يغني من جوع و لو حسابك بالملايين،
جميع ما ذكر اعلاه وقتي و لن يضمن لك الاستمرارية في هذا السوق، مصيرك المارجن و لو حسابك بالملايين،
الأستوب لوز شر لبد منه

[tiodaronzi]

استنتج مما كتبت ان :
الهيدج : لا يسمن و يغني من جوع و لو حسابك بالملايين،
المضاعفات : لا تسمن و تغني من جوع و لو حسابك بالملايين،
التعزيز(المعروف بالتبريد) : لا يسمن و يغني من جوع و لو حسابك بالملايين،
جميع ما ذكر اعلاه وقتي و لن يضمن لك الاستمرارية في هذا السوق، مصيرك المارجن و لو حسابك بالملايين،
الأستوب لوز شر لبد منه

ههههههههههه بالفعل الستوب لوز شر لابد منه ..
أهلا بك أخي الكريم ..
في الحقيقة أنا لم أستعمل الهيدج أو المضاعفات والتعزيز لذلك لا أعرف هل هذه الوسائل تسمن أم لا ..
ولكن أستعمل الستوب لوز وهو في رأيي مهم بالطبع ..
تصور أنني لم أنتبه إلى تلك الجوانب في الموضوع .. وهل لو كان ليسون إستعمل الستوب لوز هل ستكون النتيجة مختلفة ؟؟
لا أعرف.

[MrIbrahim]

ههههههههههه بالفعل الستوب لوز شر لابد منه ..
أهلا بك أخي الكريم ..
في الحقيقة أنا لم أستعمل الهيدج أو المضاعفات والتعزيز لذلك لا أعرف هل هذه الوسائل تسمن أم لا ..
ولكن أستعمل الستوب لوز وهو في رأيي مهم بالطبع ..
تصور أنني لم أنتبه إلى تلك الجوانب في الموضوع .. وهل لو كان ليسون إستعمل الستوب لوز هل ستكون النتيجة مختلفة ؟؟
لا أعرف.

هههههه
لو استخدم الاستوب للأدرك نفسه بنفسه ان طريقته فاشله،
لكن (التعزيز المضعفات التبريد ) زي المخدرات، تعطيك الأمل في الأول لكن الهلاك ات لامحال له

[مدباس 1111]

فعلا السوق ماله كبير

مستمتعين بما تكتب أخي الكريم جزاك الله خير

[alsafir]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

لو سرق البنك وهرب من أول أحسن من أنه يضارب وهو مو فاهم

بالتوفيق للجميع بإذن الله

والسلام عليكم ورحمة الله وبركاته

[tiodaronzi]

هههههه
لو استخدم الاستوب للأدرك نفسه بنفسه ان طريقته فاشله،
لكن (التعزيز المضعفات التبريد ) زي المخدرات، تعطيك الأمل في الأول لكن الهلاك ات لامحال له

لا أعتقد أن طريقته كانت فاشلة ..
فهو في الغالب مضارب محترف وهو ماشهد له به مدراء البنك ولكنه لانه كان يضارب بأموال المودعين فكان مستهين بها وغير حريص عليها ..
وخسارته لم تكن ناتجة عن خسارة الصفقات لا بل لأنه كان يختلس الأموال مستخدما حساب الـ 5 ثمانيات ليحصل عليها ويودعها بدون علم البنك في حسابات أوف شور غير تابعة للبنك ..
وغالبا فـ ليسون لم يخرج أمواله كلها بعد ويعتقد أن نصف الأموال التي خسرها البنك بحوزة ليسون

[tiodaronzi]

فعلا السوق ماله كبير

مستمتعين بما تكتب أخي الكريم جزاك الله خير

شرفني مرورك وردك أخي الكريم
دمت بخير

[tiodaronzi]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

لو سرق البنك وهرب من أول أحسن من أنه يضارب وهو مو فاهم

بالتوفيق للجميع بإذن الله

والسلام عليكم ورحمة الله وبركاته

ههههه .. كان فعلا ينقص البنك إنه يعطيه صلاحية سحب الأموال من الحسابات ..
ولكن كما أوضحت في المشاركة السابقة ان ليسون محترف في هذه المهنة .. وخسارته ناتجه عن إستيلاءه على الأموال وليس عن عدم فهم ..
شكرا أخي الكريم
ودمت بخير

[omramer]

موضوع مهم
وفى تسأولات خطرت على بالى
اذا كان ناس محترفين بهذا المستوى وتحت ايديهم المليارات واستخدموا كل الاساليب هيدج وتعزيز وتبريد ومع ذلك افلسوا وجابوا ضرف البنك
ومع ذلك تجد شباب المتداول العربى فى المسابقة المعلنة
https://forum.arabictrader.com/t197168-5.html
ما شاء الله عليهم 250% 200% 100%
وكل ده فى شهر واحد فقط وطبعا هم مش فى احترافية المذكورين فى الموضوع اعلاه مع احترامى الكامل للاعضاء المحترمين المجتهدين
ممكن حد ياجماعة الخير يفسرلى اللخبطة دى
مع العلم ان فى ناس ممكن تقولى اصل المسابقة على حسابات تجريبية وهمية وهنا النفسية بتختلف
لو ده فعلا السبب الحقيقى ومفيش غيرة
يبقى كدة ممكن نقول ان نفسية المتاجر شئ مهم وخطير جدا
فى هذة التجارة

[tiodaronzi]

موضوع مهم
وفى تسأولات خطرت على بالى
اذا كان ناس محترفين بهذا المستوى وتحت ايديهم المليارات واستخدموا كل الاساليب هيدج وتعزيز وتبريد ومع ذلك افلسوا وجابوا ضرف البنك
ومع ذلك تجد شباب المتداول العربى فى المسابقة المعلنة
https://forum.arabictrader.com/t197168-5.html
ما شاء الله عليهم 250% 200% 100%
وكل ده فى شهر واحد فقط وطبعا هم مش فى احترافية المذكورين فى الموضوع اعلاه مع احترامى الكامل للاعضاء المحترمين المجتهدين
ممكن حد ياجماعة الخير يفسرلى اللخبطة دى
مع العلم ان فى ناس ممكن تقولى اصل المسابقة على حسابات تجريبية وهمية وهنا النفسية بتختلف
لو ده فعلا السبب الحقيقى ومفيش غيرة
يبقى كدة ممكن نقول ان نفسية المتاجر شئ مهم وخطير جدا
فى هذة التجارة

لست معك بالطبع فهناك من يحقق أرباح خيالية على الحسابات الحقيقية ..
ولكن طريقة التعامل مع حسابات أكثر من 100 ألف دولار تختلف عن طريقة التعامل مع الحسابات الأقل ..
و ليسون "جاب ضرفها " لأنه كان يختلس الأرباح لنفسه ويخفيها في حسابات سرية مختلفة بإسمه بعيداً عن البنك

[tiodaronzi]

الملاحظ أن هذه الحوادث والتي بدأها بارينجز تدلل على هشاشة الرقابة على النظام المصرفي العالمي ..
مما يسمح للبنوك بإرتكاب مخالفات جسيمة ودائما مايلقى باللوم على المضارب الذي يستعمله البنك حتى يخرج من هذا المأزق

[Lion]

استنتج مما كتبت ان :
الهيدج : لا يسمن و يغني من جوع و لو حسابك بالملايين،
المضاعفات : لا تسمن و تغني من جوع و لو حسابك بالملايين،
التعزيز(المعروف بالتبريد) : لا يسمن و يغني من جوع و لو حسابك بالملايين،
جميع ما ذكر اعلاه وقتي و لن يضمن لك الاستمرارية في هذا السوق، مصيرك المارجن و لو حسابك بالملايين،
الأستوب لوز شر لبد منه

%100 صحيح .. وقد كلفني هذا اللأمر الكثير حتى اقتنعت به !..

[wafiq]

يا اخوان...حضرت الفلم بالكامل قبل مدة وهذا الرجل ليس بالمضارب او بالاحرى لا يفقه عن المضاربة شيء,كانت وضيفته تمرير العمليات لزبائن البنك على ما اضن بسنغافورة , بخداعه للبنك فتح حساب لعميل وهمي وكان يودع به من نقود البنك وكان يضارب ويخسر اكثر من ما يربح الا ان خسر مبالغ هائلة, خداعه للبنك بوثائق قام بتزويرها هي اللي جابت للبنك االحلقة الاخيرة....

[tiodaronzi]

يا اخوان...حضرت الفلم بالكامل قبل مدة وهذا الرجل ليس بالمضارب او بالاحرى لا يفقه عن المضاربة شيء,كانت وضيفته تمرير العمليات لزبائن البنك على ما اضن بسنغافورة , بخداعه للبنك فتح حساب لعميل وهمي وكان يودع به من نقود البنك وكان يضارب ويخسر اكثر من ما يربح الا ان خسر مبالغ هائلة, خداعه للبنك بوثائق قام بتزويرها هي اللي جابت للبنك االحلقة الاخيرة....

ليسون كان يختلس من البنك بالفعل وهذا مانشرته النيويورك تايمز عن حسابات في بنوك مختلفة تقود إليه بقيمة 35 مليون دولار..و أثق أن هذا الرقم نسبته ضئيلة أمام الاموال التي إختلسها بالفعل ولا يعرف أحد عنه شيئاً و يخبأها في حسابات أوف شور بإسمه .