فوركسيات

[klyk]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
عيدكم مبارك ، أعاده الله علينا و عليكم بالخير
منذ أيام و أنا أحاول أن أبدأ في سلسلة تعليمية للمبتدئين و قدا أنجزت جزءا لا بأس به حتى الأن .
هذه السلسلة التعليمية ستكون نظرة شاملة عن الفوريكس ، و سوف تحتوي على الفهرس التالي

الجزء الأول
- أسلوب العمل بنظام الهامش*****
- كيف تحقق الأرباح ****
- البورصات و التعامل عبر الأنترنت ****
الجزء الثاني
- لمذا الفوركس؟***
- أسس المتاجرة بالعملات ****
- سعر العملة ***
- كيف تربح في العملات
- العمل في العملات و أنواعها
-العملات المباشرة وغير المباشرة و أسعارها
- النقاط وقيمتها و حجم العقد
- الربح والخسارة
-الحساب العادي و المصغر ونظام الهامش في العملات
- شركات الوساطة و خدماتها و الحساب الوهمي
- العمولات و السبريد و الفائدة اليومية
- فتح و إغلاق الصفقة ونقاط الدخول والخروج
- حركة السعر و الخسارة والربح العائمين
- أقسام الحساب
الجزء الثالث
- التحليل الفني
- الإطار الزمني
- البيانات الرئيسية لحركة السعر و قراءة الرسم
- أشكال التعبير عن حركة السعر
- الرسم البياني الخطي و القضبان والشموع
- الفرق بين رسم العملات المباشرة وغير المباشرة
- تحليل الرسم البياني
- الترند
- الدعم و المقاومة
- الأشكال
- المؤشرات
- تحليل الشموع
- التحليل الإخباري
الجزء الرابع
- أنواع الأوامر
- المخاطرة في تارة العملات
- قواعد إدارة المخاطرة قبل وبعد المتاجرة الفعلية
- موقف الشريعة الإسلامية من المتاجرة بالعملات
- أهم الأمور التي تسأل عنها

و أرجو أن يوفقني الله لإكمال كل ما ورد في الفهرس
و البداية بإسم الله

[klyk]

*****الجزء الأول ******

اسلوب العمل بنظام الهامش:

عزيزي القارئ كي تفهم هذا النظام يجب أن نستعمل مثالا يرافقنا إلى النهاية و هنا سنستعمل تجارة السيارات .
حسنا أنت بدك تتاجر بالسيارات ، يعني تشتري السيارة و تبيعها بسعر أعلى ، فشو راح تعمل ؟
طبعا راح تروح لوكالة السيارات و تشتري منها سيارة وتاخدها للسوق مشان تبيعها ، ولنفرض أنك إشتريتها بسعر 10.000 دولار
و نزلنا للسوق وكان عليها الطلب وبعناها بسعر 12000 و حققنا الفايدة ألفين
هذه العملية يقوم بها كل شخص يملك مبلغ 10000 دولار ، بس المسكين الي ما عندو المبلغ شو يعمل يموت؟
هون يجي دور نظام الهامش .
تخيل صاحب الوكالة يقلك ، لو بدك تتاجر بالسارة إدفعلي عربون بس ب100 دولار و روح جيب مشتري .
أنت تدفع ال100 يحجزو السيارة بإسمك ، وتحجز بس ما تقدر تاخدها يمكن تهرب بيها و ما ترجع
قلنا تروح للسوق و تجيب المشتري الي يدفع 12000 و تأمر الوكالة أنها تبيعلو السيارة ب12000 و هي تنفذ لأن السيارة محجوزة لك .
هيك حققت الفايدة و راس مالك هو 100 دولار بس ، الشركة راح تاخد من المشتري ال12000 و تخصم قيمة السيارة 10 الاف
و ترجعلك الفائدة 2000 دولار و معها العربون الي أنت دافعو 100 دولار عربون أو هامش مستخدم used margin
يا سلام حققت أضعاف رأسمالك في صفقة وحدة ، وتاجرت بسلعة تسوا أضعاف رأسمالك
الفرصة رائعة ما هيك؟ هون صاحب الوكالة عمل ما يسمى levrage أو الرافعة لمضاعفة رأس مالك 100 مرة
يعني يضاعف رأسمالك و تتاجر بسلعة و كأنك تملكها فعلا .
تخيل أنو سوق السيارات بالوطن كلو هو سوق واحد و سعر السيارات واحد يخضع لنظام العرض والطلب ، يعني السعر يصدر من إدارة السوق
إرتفع أو نزل ، لو زاد الطلب على السيارة يرتفع ولو قل الطلب نزل السعر ، و أنت راح تخضع لهذا السوق .
في مثالنا السابق كنا قد تكلمنا عن السيارة و الفائدة الي حققناها منها، حتى لو كنا في هذا السوق الي يخضع للعرض و الطلب راح نربح كمان
لما احنا حجزنا السيارة وكان سعرها 10 الاف ، ثم إرتفع السعر و صار 12 ألف نأمر الوكالة أن تبيع السيارة بهذا السعر ، وهي راح تنفذ
و تاخد أنت الفايدة ، ولا تشيل هم المشتري الوكالة راح تلاقي مشتري حتى لو إشترات السيارة هي نفسها .
و الأن تخيل أنو سعر السيارات إنخفض بدلا من أن يرتفع ؟ شو راح تعمل ؟
أقلك تعال نهرب و نترك الوكالة تتحمل الخسارة ، أحنا كل الي دافعينو مبلغ ال100 دولار خلي الوكالة تسد بيه جزء من الخسارة و نحنا نهرب
طب الوكالة عاودت النظام عندها ، وصارت تشترط فيك مبلغ الخسارة قبل ما تبدأ بالمتاجرة، كيف ؟
الوكالة تقلك إفتح حساب عندي و حط فيه مثلا مبلغ 1000 دولار ، وتاجر مثل ما بدك ، و لما سعر السيارة ينخفض راح نخصم الخسارة من حسابك
و لو الفلوس الي عندك ما بتكفي ، يا إما تزود حسابك بالمصاري أو نبيع السيارة بدون إذن منك ، الوكالة ما تخسر شي من جيبتها
تدفع 1000 دولار ، ولما تكون شايف أنو سعر السيارة راح يرتفع تطلب وحدة و ياخدو من حسابك 100 دولار عربون used margin
ويبق في حسابك 900 دولار ضمان و دي تسمى usable margin
وبهذا الوكالة تضمن أنها ما راح تخسر شي ، و هذا النظام يسمى بنظام الهامش عارف ليه؟ لأنو الوكالة تتعامل معك على أساس هامش الربح والخسارة
بغض النظر إلى قيمة السلعة و تكاليفها ، يعني لو رابح تاخد هامش الربح الخاص فيك ، ولو خاسر تدفع هامش الخسارة الخاص فيك .
تذكر أنه لا يمكن أن تخسر في صفقة واحد أكثر من المصاري الموجودة بحسابك ، عارف ليه؟ لأنو لما السعر ينزل و يصير 9800 دولار
أنت راح تستنى شوية ، على أمل أنو راح يطلع من جديد ، ثم تابع النزول و صار 9100 دولار ، يعني الخسارة تعادل المبلغ الموجود بحسابك
هنا راح يأتيك نداء الهامش أو margin Call يفيدك بأن تزيد المصاري لحسابك أو يبيعو السيارة
و لو ما زودت حسابك بالمصاري راح يبيعو السيارة بخسارة 900 دولار و يرجعولك ال100 و تبق خسران في الصفقة .

[klyk]

كيف تحقق الأرباح:
من المعروف جدا أنه لكي تحقق الربح في تجارة ما أو في سلعة ما يجب عليك أن تشتري بسعر أقل و تبيع بسعر أكبر
معروفة من عصور ما هي تكنولوجيا حديثة قديمة قديمة ، و إحنا هون راح نستعملها .
خلي هاذي تكون القاعدة من هون ورايح ----نشتري بسعر أقل و نبيع بسعر أكبر

نرجع لمثال السيارات
إحنا الأن نراقب السوق ، سوق السيارات طبعا ما إلنا دعوة بسوق الشاحنات ، أحنا بسوق السيارات
و السعر الأن 10000 دولار ، و شايفين أنو راح ينزل لحد 8000 دولار ، يا حصرتي راح نستناه لحد ما ينزل ل8000 دولار
و بعدين نشتري و نستنا كمان لما يرتفع لنبيع
صح؟---- لا لا لا لا لا لا لا لا لا لا كثير هيك راح نطول و ما راح نستفيد
شو نعمل لكان؟ أنا بقلك
نروح لوكالة السيارات و نطلب منها تقرضنا سيارة ، و نرجعلها السارة نحنا ما راح نسرقها
و لما هي تقرضنا سيارة نقوم نبيعها بسعر 10000 دولار و نستنا لما السعر ينزل ، و لما السعر يصير 8000 دولار ، نشتري سيارة و نرجعها للوكالة
هيك ردينا الأمانة لأهلها و معاها الفايدة بعنا بسعر 10000 دولار و بعدين إشترينا بسعر 8000 دولار
نرجع للقاعدة نشتري بسعر أقل و نبيع بسعر أكبر ، و القاعدة تحققت
في البورصة لا يهم تبيع أولا أو تشتري أولا ، المهم أنك تحافظ على القاعدة القديمة ، البورصة تحب الأصالة والحفاظ على العادات و التقاليد لازم نحنا نشجعها .
في البورصة عمليات البيع و الشراء نقول عنها فتحنا عقد أو أغلقنا عقد ، و فتح العقد يكون بيع أو شراء ، يعني لو بعنا أولا يكون العقد فتح بيع
و لما نغلق العقد نكون إشترينا ، والعكس لما نشتري أولا يكون العقد فتح شراء ثم لما نغلق العقد نكون بعنا .
لما تفتح العقد شراء ، وتدخل السوق بصفقة شراء ، تكون داخل مع الثيران
و لما تفتح العقد بيع ، وتدخل السوق بصفقة بيع ، تكون دخلت مع الدببة
السوق الصاعد يسمى الثور ، والسوق النازل يسمى الدب -----هي أسماء تم التعارف عليها في السوق و البورصات
و لما تدخل مع الثيران و تبدأ بشراء يعني أنت داخل long
ولما تدخل مع الدببة و تبدأ ببيع يعني أنت داخل short
ملخص القول
أنت ممكن تربح سواء في السوق الصاعد أو السوق الهابط المهم أن تصدق توقعاتك .

[klyk]

البورصات والتعامل عبر الأنترنت :
هناك سلع كثيرة يمكن المتاجرة فيها بنظام الهامش ، وتقوم بشراء وبيع كل سلعة في بورصات خاصة بها
و أهم هذه السلع:
الأسهم stocks والسلع Commodities والعملات Currencies ......إلخ

في السابق كان الأشهر و الأكثر شيوعل هو المتاجرة بالأسهم ، أما الأن فيختلف الأمر
كمان أن الأسهم لم يكن فيها نظام الهامش إلا مؤخرا و إن كان ليس شائع الإستعمال
فمعظم المتاجرين يستعملون النظام التقليدي في تجارة الأسهم ، و إن كان هناك طريقة حديثة لتجارة الأسهم
تسمى هذه الطريقة CFD و هي إختصار لجملة contract for difference و هي طريقة بسيطة جدا
أصبحت تنتشر بسرعة مؤحرا ، المهم هنا أن تعلم أنه من الممكن المتاجرة بالسهم بنظام الهامش

نعود للسلع و أسواق السلع
هي سلع ومنتجات يتم تداولها في بورصات خاصة بها ، ونذكر من أهم هذه السلع .
المواد الغذائية : القمح والذرة ، فول الصويا ، الشعير .....إلخ
موارد الطاقة : النفط الخام ، وقود التدفئة ، الغاز الطبيعي .....إلخ
المعادن : الحديد والنحاس ، الكروم ، الألمنيوم .......إلخ
المعادن النفيسة : الذهب والفضة ، البلاتين ......إلخ
كل هذه السلع يتم تداولها بنظام الهامش

نرجع الأن لسوق العملات
سوق العملات أخي الكريم هو أكبر سوق في العالم على الإطلاق
و هنا يتم بيع وشراء عملة دولة ما مقابل عملة دولة أخرى ، مثلا تشتري الدولار و مقابل الريال السعودي
أو تشتري الريال مقابل الجنيه المصري ......إلخ ، و في عمليات البيع هذه تستغل المفارقات البسيطة في سعر العملة
لكن هذا الفارق البسيط يتحول إلى أرباح طائلة إذا كان بكميات كبيرة ، وبالتالي أنت بحاجة لكميات كبيرة من النقود كي تتمكن من المتاجرة هنا .

أنا أقلك لا مش صح ..... يا سيدي نظام الهامش يحل المشكلة و تستطيع المتاجرة بكميات كبيرة و رأسمالك صغير
تماما مثل الماتجرة بالسيارات في مثالنا السابق ، لكن الفرصة هنا هائلة و الأرباح كبيرة جدا
لا يمكن الحصول على هذه الأرباح بأي مجال أخر من مجالات الإستثمار ، يعني هو فرصة العمر .

تكلمنا الأن عن السلع و عن كل الأشياء التي يتم تداولها بنظام الهامش ، وسنتكلم الأن عن أين يتم تداولها ؟
كما قلنا سابقا أن لكل سلعة سوق خاصة بها ، هذه السوق يقصدها كل المهتمين بهذه السلعة ، وهي تخضع لقانون العرض والطلب .
تسمى هذه السوق بالبورصة ، وهي موجودة في كل دول العالم ولكل بورصة تخصصها .
و الأهم هنا أن البورصات نوعين
بورصات التبادل المباشر ، و بورصات التبال عبر شبكات الإتصال
ما الفرق بينهما؟
ببساطة بورصات التبادل المباشر لها مكان معين يجب عليك الحظور هناك أو يجب حظور ممثل لك هناك من أجل اليع والشراء
مثل بورصة نيو يورك وبورصة نيكاي و بورصة القاهرة......إلخ
أما بورصات التبادل عبر شبكات الإتصال فهي بورصات ليس لها مكان محدد ، و يتم التعامل فيها مثل الأخرى ، لكن بإستخدام
شبكات الإتصال و الكومبيوتر .........هذا كل ما في الأمر .

و الأن و مع التطور الكبير في التكنولوجيا و الإتصال ، أصبحت شركات الوساطة أكثر تطورا ، حيث جعلت لنفسها
شبكات مربوطة بالأنترنت ، بسيرفرات خاصة بها ، و يتم التداول عبر هذ الشبكات ، كما يتم تنفيذ الأوامر عبر هذه الشبكات
و بشكل ألى ، وهذا يضمن لك السرعة و الفعالية القصوى ، والعمل أساسا يكون كما يلي
- تختار شركة وساطة
- تفتح حساب و تودع المال فيه
- تقوم بأمر الشركة أن تشتري لك السلعة أو السهم الذي تريد ، وهي تنفذ عن طريق موضفيها المتواجدين في البورصات
- تضاف الأرباح إلى حسابك أو تخصم الخسائر منه

سابقا كانت هذه العملية تتم عبر الهاتف أو عبر الفاكس ، حيث تكلم الموضف الذي يستغرق وقتا لتنفيذ أوامرك
ثم تنتظر و لما يكون السعر في صالحك تعاود الإتصال و كذا وكذا ..... شغلة متعبة يعني
أما الأن و مع تطور شبكة الأنترنت وبرامج الحاسوب ، أصبح هناك ما يسمى برنامج التداول platform
وهذا تحله و تركبه على جهازك ، ثم تحصل من شركة الوساطة على كلمة سر تدخل بها حسابك الخاص معها
و من خلال هذا البرنامج ، تنفذ كل أوامرك بشكل ألي و فوري ، و هيك تطور العالم وصارت عندنا فرصة كانت كثير ثمينة منذ سنوات
قليلة و لم تكن متوفرة لكثير ممن سبقونا ، فالحمد لله على كل نعمه و فضله

الأن وبعد كل ما عرفته عن هذا العالم ، حظرلي حالك شوي ، راح نبدأ الجد بعد هذا الدرس .

[klyk]

*****الجزء الثاني ******

لماذا الفوركس ؟
بنعرف أنو هناك الكثير من السلع و الأسهم ممكن أن نتاجر فيها
لماذا سوق الفوركس أفضل من كل هذه الأسواق و بدون نقاش ؟
ببساطة هناك أسباب جد مقنعة لأن ترشح هذا السوق للميدالية الذهبية بين الأسواق ، نذكر من هذه الأسباب

1- العمل على مدار الساعة :
لو حبيت مثلا تتاجر في بورصة نيويورك ، لازم عليك تكون موجود على الساعة 9 بتوقيت نيويورك ، وما لازم تتخلف
حتى لو ظروفك ما تسمح ما راح تقدر تتاجر في بورصة نيويورك ، و الأمر ينطبق على كل بورصات العالم ، إلا
بورصة العملات الدولية الفوركس ، فهي تفتح من مساء الأحد حتى مساء الجمعة دون إنقطاع 24/24
لمذا ؟
ببساطة السوق يفتح عند بنوك اليابان مثلا ، نمشي 8 ساعات دوام البنوك العادي ، لما بنوك اليابان بدها تغلق
يكون وصل وقت البنوك الأسيوية لتفتح ، وهيك تمشي 8 ساعات تبع الدوام ، ما يخلص دوامهم حتى يبدأ الدوام بأروبا
وكمان قبل ما تخلص أوربا يبدأ دوام أمريكا ، و لما أمريكا تقرب تخلص يكون بدأ يوم جدديد باليابان ، و هيك ما بنقطع السوق أبدا
إلا يوم الجمعة ، لأنو السبت و الأحد أيام عطلة عند معظم بنوك العالم .

2- السيولة العالية :

عندما تشتري سهما ما ، وتريد بيعه يجب أن يكون هناك من يشتري سهمك هذا
و في الظروف السيئة أو الأخبار الحادة ، قد تجد نفسك تبيع سهمك و كل من يملك السهم يريد أن يبيع أيضا
و بالتالي يزيد العرض ، الذي يسبب هبوط حاد للسعر و بسرعة خارقة ، و أنت زي المسكين مش ملاقيلك مشتري
و قد تظطر للبيع بخسارة كبيرة ، فقط لأنه لا يوجد من يشتري سهمك .
هذا ما يسمى السيولة أو liquidity
أي القدرة على تحويل ما تملكه من أوراق مالية إلى نقود ، وهذه المشكلة تحدث في سوق السلع الأساسية أيظا
لكنها أبدا لا تحدث في سوق العملات الدولية الفوركس لأنه سوق ضخم بل هو أكبر سوق بالعالم
و يتم تداول مبالغ مالية يومية تتعدى ال2 تريليون دولار ، وهو ليس بالمبلغ الهين أبدا ، يمكن تاخد عمر كامل مشان تعدهم .
و هذه الميزة طبعا راح تقلل من المخاطرة .

3- عدالة السوق و شفافيته :
سوق الفوركس هو أعدل سوق في العالم .
لمذا ؟
لأنه سوق كبير جدا و لا يمكن لشخص أو جهة محدد أن تؤثر فيه بسهولة ، يمكن دولة بحالها ما تأثر فيه .
و السبب ضخامته طبعا ، أيظا لا يمكن التلاعب فيه
كيف ؟
في سوق الأسهم مثلا ، لنفرض أننا نتاجر في سهم شركة مايكروسوفت
اليوم يطلع بيلغيدس و يقول الشركة خسرت المبلغ كذا ، طبعا الناس سمعو الخسارة يقومو كلهم يبيعو السهم
و بكرة يجي إبن بيل غيدس يشتري كل الأسهم المعروضة للبيع ، واليوم الي بعدو يطلع بيل و يقول
الشركة حققت كذا أرباح ، السهم يكثر الطلب عنو و يجي طالع ، لحد ما يرتفع جيدا ، يقوم أبنو يبيع الأسهم الي عندو
و الفائدة راجعة لمدير الشركة و إبنو ، يعني المدير فيه يتلاعب بالسهم
هذا طبعا مثال فقط للشرح
إذن في سوق الأسهم هناك من يستطيع التلاعب بسعر السهم لصالحه ، وبالتالي فقدنا عدالة و شفافية السوق .
نرجع لسوق الفوركس ، مين بدو يتلاعب ؟ أمريكا بدها تتلاعب بسعر الدولار ، لكن الدولار هذا له سعر مقابل عملة أخرى
برأيك الدولة صاحبة العملة الأخرى تسكت ؟ حتى ولو سكتت ، كيف بدو يتلاعب هادي أكثر من 2 ترليون دولار
يعني السوق الأكثر عدالة في العالم هي سوق الفوركس قطعا .

4- الإستفادة من السوق الصاعد و السوق الهابط :
في بورصات الأسهم أغلبية المتاجرين يبحثون عن الأسهم المتوقع إرتفاع سعرها ، ليقومو بشراءها ، ثم بيعها بعدما يرتفع السعر
لكنهم يتجنبون البيع قبل الشراء ، لأنه خطير جدا في الأسهم و كذلك عندو شروط أنا لا أعرفها
أما سوق الفوركس ، لا شروط ولا شي ، طالع تاكل نازل تاكل ، الصعود أو الهبوط سيان في هذا السوق .
و التفسير راجع ، لأن العملات تباع وتشترى كأزواج و ليست فرادا كما السلع ، فالعملات لما تشتري عملة فأنت بعت الأخرى
و هو السبب الي يخلي السهولة في الحالتين .

5- وضوح السوق و البساطة النسبية فيه :
حسنا ، في سوق الأسهم أنت تحتاج لإختيار شركة ما لكي تتاجر بسهمها ، و الأمر واضح جدا .
لكن خلف هذا أنت بحاجة لدراسة أداء هذه الشركة لمدة طويلة ، كما تحتاج لمعلومات عن الشركة و عن إقتصاد الدولة التي تنتمى لها الشركة
و أمور كثيرة يجب البحث عنها ، كما أنك وبعد هذه الأمور كلها قد تنتظر طويلا لتبيع أو تشتري سهمها ، فلو أردت المتاجرة في أكثر من سهم واحد
يا ويلي أي مشقة إخترت ، بينما بسوق العملات أنت لا تحتاج إلا دراسة بسيطة لأربع عملات رئيسية ، و هي اليورو الأربي ،الين الياباني
الجنيه السترليني ، الفرنك السويسري ، وهذه العملات تأخد حوالي 80 بالمائة من التعاملات بسوق الفوركس ، أما إذا أردت أن تتعدى هذا العدد
فهي 8 عملات بالكثير ، يعني إختيارك محدود و أكثر بساطة من سوق الأسهم و أقل تعقدا ، و أفضل ربحا و شفافية

6- المضاعفة العالية :
أنت تعلم الأن ما هي المضاعفة ، و تعلم أن نظام الهامش يقوم على المضاعفة ، وكلما كانت الشركة التي تتعامل معها تضاعف أكثر كانت فرصة الربح أكبر
مقارنة برأس مالك طبعا ، فلو تضاعفلك الشركة 10 مرات تأخذ الأرباح عشرة أضعاف أرباح رأس مالك العدي
سوق العملات الفوركس فيه أكبر نسبة مضاعفة تصل إلى 400:1 و هي أكبر نسبة على الإطلاق ، لا يمكن أبدا أن تجدها في الأسواق الأخرى
لذا فالفوركس بالمضاعفة الكبيرة يتيح لك فرصة أن تتاجر بأموال ضخمة مقابل نقود بسيطة جدا .


الأن أنا أعتقد أن هذه الميزات التي لا يوجد مثلها على الإطلاق كافية لأن تجعل من سوق الفوركس أفضل الأسواق على الإطلاق و أنت أحكم .
بعد ما إخترنا الفوركس ، تعال نجرب نشوف بعض أسس السوق هذا ............تابع

[klyk]

أسس المتاجرة بالعملات :
الأن نحن نعلم أن سوق العملات الدولية هو أكبر سوق بالعالم ، و أعتقد أن حجم المال المتداول فيه يوميا يثبت ما كنا نقول ، إذا ما قورن بالبورصات الأخري
فحجم التداول في الفوركس يعادل مئات أضعاف الحجم في البورصات الأخرى ، فبينما يتم تداول حوالي 25 مليار دولار يوميا في بورصة نيويورك
يتم تداول 2000 مليار في الفوركس ، أي 2 ترليون تقريبا ، و أنت قارن .
نرجع نشوف خلفية تاريخية بسيطة عن الفوركس :
يمكن أنت راح تسأل حالك ، ليش سوق العملات ما كان مشهور كثير إذا ما قورن بتجارة الأسهم والسلع التي إشتهرت لأكثر من قرن .
ببساطة السب هو حداثة العهد بالمتاجرة بالعملات .....كيف؟
بعد الحرب العالمية الثانية وقعت الدول المنتصرة على إتفاقية تسمى (بريتون وودز)، والتي تعمل على ترتيب إقتصاد الدول المنهكة في الحرب
و الطريقة كانت بتقييم العملات بالدولار الأمريكي بدلا من تقييمها بالذهب كما كان معول ، و هذا ساعد دول أوربا التي أنهكتها الحرب
و من أهم نتائج هذا القرار هو ثبات أسعار العملات مقابل الدولار و مقابل بعضها البعض ، وبالتالي لم يكن هناك مجال للمتاجرة بالعملات
لأن تجارة العملات قائمة على تذبذب الأسعار فيما بينها .
بس بعد عام 1970 أمريكا كانت قد مرت بظروف كثير سيئة ، و نتيجة لهذه الظروف قرر الرئيس الأمريكي (ريتشارد نيكسون )قراره الشهير
و هو فك إرتباط عملات اوربا و اليابان بالدولار الأمريكي ، وهذا أدى إلى هيجان و تأرجح كبير في أسعار العملات العالمية ، التي أصبحت تخضع
كل عملة لإقتصاد دولتها و إقتصاد أمريكا و قوته ،و هنا بدأت تجارة العملات
لكن .... نظرا لضخامة هذا السوق ، ونظرا لقلة وسائل الإتصال و التكنولوجيا ، كان من الصعب جدا على الأشخاص العاديين المتاجرة فيه
و كان المجال متاح فقط للبنوك الكبيرة و المؤسسات المالية الضخمة ، ولم يكن بإمكان الاشخاص العاديين المتاجرة بسوق العملات
و بعد تطور شبكات الإتصال و تطور إستخدامات الحاسوب ، أصبح بإمكان أي شخص المتاجرة بهذا السوق و تحقيق الأرباح الطائلة منه .

ليش نشتري عملة دولة ما ؟
ببساطة التاجر لما بدو يستورد سلعة من أمريكا ، وكان هو من مصر ، طبعا ما راح يدفع بالجنيه المصري لازم يحولهم دولار مشان يدفع
و بالتالي هو راح يشتري الدولار . لذا ترا سعر العملة يرتفع إذا تحسن إقتصادها
أيظا نشتري العملة لغرض السياحة ، ما يصير تروح تشتريلك شي حاجة من محل بلندن و تعطيه ريال لازم تعطيه الجنيه السترليني
كمان في حالات الإستثمار ، وهذي كلها حالات تحتم أنك تشتري العملة ، و هذه الحالات تنطبق على الدول كما تنطبق على الأفراد تماما
لأن الدول تتبادل السلع والخدمات فيما بينها ، وبالتالي كل دولة محتاجة تدفع للدولة الأخرى بعملتها ، نفس الشيء في الإستثمارات بين الدول .

و هذا هو سبب كون سوق العملات أكبر سوق بالعالم ، لأنو تتم مثل هذه العمليات يوميا و على مدار الساعة ، وكمان العمليات التجارية الكبرى
و الإستثمارات العملاقة كلها تتم بين الدول و المؤسسات الكبرى و الي تحتم تبادل العملات و في سوق العملات ، وبما قيمته 2 ترليون دولار
فأنت لا تشتري الدولار لأنك تعشق أمريكا و أنا لا أشتري الغريفني لأني بحب أكرانيا ، بصراحة أموت فيها
إنما إحنا نشتري العملات لأننا نعتبرها أداة تبادل بس ، لكن كيف تشتري عملة دولة ما ؟
لابد أنك تروح لمح الصرافة و تطلب منو تبديل ما لديك من عملة محلية مقابل الدولار الأمريكي مثلا ، بالتالي تبيعو العملة المحلية
لأنو هو دفعلك دولار مقابل أن يشتري منك العملة المحلية ، يعني مت ببيع عملتك و شراء الدولار و هو باع الدولار و إشترى العملة المحلية .
و أنت مشان تشتري شيء ، لازم تعرف سعرو ............تعال نشوف أسعر العملة

تابع

[klyk]

سعر العملة :
لكل شيء سعرة طبعا ، مثلا نقول سعر السيارة 10000 دولار أو نقول سعر البرتقال 2 دولار للكيلو .....إلخ إلخ
مذا عن العملة ، هي أيظا لها أسعار تحدد بعملة أخرى ، مثلا نقول سعر الدولار هو 120 ين أو سعره 6 جنيه مصري ....إلخ
عندما تقوم بشراء عملة فأنت تبيع عملة أخرى بالتأكيد ، العملة الي تحصل عليها هي التي إشتريتها ، و التي تدفعها هي التي بعتها
طبعا لايمكنك أن تحصل على عملة ما مقابل ضحكة ، لازم تدفعلك شي عملة أخرى .
و لهذا السبب تباع العملات وتشترى كأزواج ، عندما تبع عملة فأنت تشتري أخرى ، و عندما تشتري أنت تبيع أخرى

إرتفاع و إنخفاض العملات :

طبعا أي سلعة بالعالم عندما يزيد الطلب عليها ترتفع في السعر ، أما إذا زاد عرضها و صارت كل الناس بدها تبيع السلعة سعرها ينخفض
لأنو ما في حدا بدو يشتري السلعة ، عدد الراغبين في البيع أكثر من الراغبين في الشراء أو العكس ترتفع عندما يزيد عدد الراغبين في الشراء
يعني بإختصار هي تخضع لنظام العرض و الطلب supply and demand
و التجارة وحدة لا تتغير ، وما ينطبق على السلع ينطبق على العملات ، فيرتفع سعر العملة على حسب الطلب و العرض لهذه العملة
حسنا...أنت بدك تشتري دولار و تدفع مقابل الدولار جنيه مصري .
تروح عند الصراف و تسألو عن سعر الدولار مقابل الجنيه ، يجاوب و يقلك 1 دولار = 5 جنيه مصري
ثم يكثر الطلب على الدولار مقابل الجنيه ، فيرتفع سعره ليصبح الدولار =6 جنيه مصري ، أي أنت مطالب بدفع كم أكبر من الجنيه للحصول على دولار واحد
و بالتالي فسعر الدولار يرتفع مقابل الجنيه المصري .
مذا تعني يرتفع الدولار مقابل الجنيه ؟.....ببساطة أنه كلما إرتفع سعر الدولار يعني أن سعر الجنيه إنخفض .
و القاعدة هو أن إرتفاع أي عملة يعني إنخفاض العملة التي تقابلها ، والعملة ترتفع على حسب الطلب الزائد عليها
لمذا يزيد الطلب على العملة ؟
قلنا سابقا أن العملة تشترى لغرض التجارة أو الإستثمار أو السفر ، فكلما زاد عدد الراغبين في الإستثمار أو الراغبين في شراء سلعة أو السفر إلى بلد معين
كلما زاد الطلب على عملة هذه البلد ، وبالتالي زاد سعرها ، و هذا يرجع لحسن أداء إقتصاد هذا البلد .
حركة العرض والطلب تتسبب في إرتفاع و إنخفاض أسعار العملات على مدار الساعة في كافة أنحاء العالم .
و هنا تأتي الفكرة الرائعة :
بما أنها ترتفع وتنخفض طوال الوقت ، فهناك من يبحث عن العملات التي سوف ترتفع فيشتريها ثم يبيعها عندما ترتفع ، لا لغرض الإستثمار و لا لشراء سلعة
فقط من أجل أن يأخذ أرباح من شراء العملة ثم بيعها ، تاما كما فعلنا في مثال السيارات ، نشتريبالسعر الأقل و نبيع بالسعر الأكبر
و من يشتري العملة لغرض بيعها فيما بعد هم أشخاص يحركو ن سعر العملة و يؤثرون تأثيرا كبيرا في سعرها و هم الفئة الثانية من مشتري العملة
و يسمى المتاجر بالعملة بإسم المضارب speculator
و المضارب لا يعتبر العملة أداة تبادل كما ذكرنا سابقا ، بل هو يتعمال مع العملة كسلعة تباع وتشترى فقط لا غير
يشتريها عندما يكون السعر منخفض و يبيعها عندما يرتفع ...... وهذا ما سوف تفعله أنت عندما تدخل سوق العملات
تشتري بسعر أقل ثم تبيع بسعر أكبر أو تبيع بسعر أكبر ثم تشتريها بسعر أقل على حسب توقع إتجاه العملة ، وسوف تكرر هذه العمليه بشكل مستمر
فإذا صدقت توقعاتك ، راح تكون من أصحاب الملايين بإذن الله .

إذن حضرلي حالك .... راح نبدأ الجد و نتعلم كيف نتوقع الملايين .... أقصد كيف نتوقع السعر

تابع

[klyk]

كيف تربح في العملات:
طبعا إحنا قلنا أنو التجارة بالعملات مثلها مثل التجارة بأي سلعة أخرى ، يعني تحقيق الربح في العملات يكون تماما كما تحقيق الربح في الأسواق الأخرى .
راح تشتري العملة بسعر و تبيعها بسعر أعلى وتحقق الربح ......عندما يكون السوق طالع
أو تبيع العملة بسعر مرتفع و تعاود شراءها بسعر أقل ............عندما يكون السوق هابط
و في الحالتين لازم تحافظ على القاعدة ، تشتري بأقل و تبيع بأكثر ...لا يهم من الأول
و لنأخذ مثالا نجرب عليه من أجل فهم العملية أكثر .
في حالة السوق الصاعد :
أنت مثلا فلوسك كلها جنيه مصري و راح تتاجر بالعملات و لنفرض أنو بدك تتاجر بالدولار
حسنا ، سعر الدولار الأن لكل واحد دولار مطالب أنك تدفع 5.5 جنيه مصري خمس جنيهات ونص
و لنفرض أنك تتوقع أنو الدولار راح يرتفع مقابل الجنيه المصري ، وراح يصير 1 دولار = 6 جنيه مصري
شو راح تساوي في هذه الحالة ، طبعا تشتري الدولار على أمل أنك راح تبيعو بسعر أعلى فيما بعد
حسنا إشتريت 1000 دولار بما يعادلها من الجنيه المصري و هو 5500 جنيه مصري
بعد قليل إرتفع سعر الدولار و صار 1دولار = 6 جنيه مصري ، أنت راح تبيع ما عندك من دولار
تبيع ال1000 دولار بما يعادلها من الجنيه المصري و هو 6000 جنيه .
أنظر بدأت الصفقة ب5500 جنيه و الأن صار معك 6000 جنيه
الربح هو = 6000-5500=500 جنيه مصري أرباح

حلوة الصفقة و سهلة ما هيك ؟ ..... إستنا شوي ... ماذا لو لم يرتفع السعر بل نزل ؟
يعني بدل من أنو السعر يصير 1دولار =6 جنيه ....يصير ال1 دولار = 5 جنيه
هنا راح تعاني من الخسارة و الي هي تشتري 1000 دولار ب5500 جنيه ، ثم تبيعها بسعر 5000 جنيه بس
الربح هو =5000-5500=-500 جنيه ....هذا في حالة الخسارة بعد الشر عليك .

نرجع نشوف مثالنا لما السوق راح ينزل ، ونحنا نتوقع أنو راح ينزل
السعر الأن 1دولار = 5.5 جنيه ، نحن نتوقع أنو راح ينزل ليصير 1دولار =5 جنيه
ماذا سنفعل ؟ طبعا راح نعمل مثل ما عملنا مع السيارات ، نبيع الدولار الأن ، بعدين نشتريه بسعر أقل .
نبيع الدولار ما دام سعرو يساوي 5.5 جنيه ، ونبيع 1000 دولار و نقبض 5500 جنيه
بعد ذلك الدولار ينخفض و يصير سعرو 5 جنيه ، نقوم نشتري ال1000 دولار الي بعناها ب 5000 جنيه
الأن صار معنا ال1000 دولار الي بعناها و زيادة عليها 500 جنيه أرباح.
هذا لو السوق مزل فعلا ، لكن لو طلع بدل من أنو ينزل راح نعاني الخسارة تماما مثل الأول .

إختصار الكلام هون ، أنو المهم أنك تتوقع صح يعني تصدق توقعاتك ، و لا يهمك ما إذا الدولار إرتفع أو إنخفض المهم تتوقع الإتجاه الصح .

بعض الأسئلة الي ممكن تدور بذهنك .
عندما لم أتوقع الإتجاه الصح ، و دخلت في الخسارة ، ليش ما أستنى لحد ما السعر يرجع و يكون لصالحي ؟
طبعا يمكنك الإنتظار ، لكن ممكن السعر يتابع الإتجاه المعاكس و تصير خسارتك أكبر و ممكن حتى تخسر كل فلوسك ، و يجيك المارجن كال ، فاكرو ؟
الشبح اللعين الي تكلمنا عنو ، لما الشركة تغلق الصفقة من غير إذنك ، يعني تخسر بعض فلوسك و ربنا يعوض في صفقة أخرى أحسن من خسارة الكل .

لما توقعنا إرتفاع الدولار إشتريناه بفلوسنا الي هي الجنيه ، و لما توقعنا أنو راح ينخفض طبعا راح نبيعو ، بس ما عندنا دولار عندنا جنيه ..كيف يعني ؟
تماما مثل مثال السيارات ، تطلب من الشركة أن تقرضك 1000 دولار و تبيعها ، ولما السعر ينزل تشتريلها 1000 دولار و ترجعها للشركة .

هيك صار كل شيء قايم على توقعاتي .... بس كيف راح أتوقع إتجاه السعر أصلا .... سحر يعني و لا سحر ؟
لا ماهو سحر ....هي دراسة لحركة السعر في الماضي ، و من خلالها تعرف السعر وين بدو يروح ، و بتالي أنت تتوقع إتجاه السعر .
و هذه الدراسة راح تتعلمها في الدروس القادمة بإذن الله .
فقط تابع معي ..... و المرة الجاية خلي جنبك كاس شاي ساخن .

[klyk]

العمل في العملات و أنواعها:
الأن إحنا نعرف كيف نحقق الربح من العملات ، و هذا هو مبدأ التجارة بالعملات في كافة أنحاء العالم .
يتم تبادل العملات بين البنوك والمؤسسات المالية الكبيرة ليلا نهارا ، وذلك لصالح عملاء هذه المؤسسات و البنوك
سواء كان العميل شركة أو شخصا معينا ، المهم أنها تتبادل العملات ليلا ونهارا و على مدار الساعة ، و هي تستعمل
شبكات الإتصال و الحاسوب من أجل التبادل السريع و العمل السريع فيما بينها .
و هذه هي البورصة الدولية للعملات ..الفوركس ... و الي قلنا أنو يتم التبادل فيها عن طريق شبكات الإتصال و الانترنت .
و أنت في المستقبل القريب إن شاء الله راح تكون مرتبط بهذا السوق بنفس الطريقة ، يعني عبر الأنترنت ، وتربط حالك مع شركة
الوساطة الي راح تتعامل معها ، وهي تربطك مع مئات و ألاف المؤسسات الأخرى من مختلف أرجاء العالم

طبعا أنت راح ترتبط بشركة الوساطة عن طريق برنامج يسمى البلاتفورم ...platform
تحصل عليه من الشركة الي تتعامل معها ، وهذا البرنامج هو الي يزودك بالأسعار أول بأول ، و ينفذ أوامرك أليا
و يزودك بكل ما تحتاجه سواء للدراسة أو لتنفيذ أوامرك ، يعني البرنامج هذا هو خادمك المطيع .

خادمك المطيع هذا المسكين ، لو بدو يجيبلك كل أسعار العملات في اللحظة الواحد ، شو راح يقلك ، سيدي سعر الدولار الأن مقابل العملة الفلانية
هو كذا و مقابل العملة الفلانية هو كذا ، أما الأورو فهو كذا ، و الين هو كذا ....لا لا لا أولا هو راح يموت قبل ما يكمل
و أنت تكون نمت قبل ما توصل تعرف سعر العملة ..... الأمر متعب ما هيك ؟
و مشان هيك إتفق دول العالم على أنهم يعطو لكل عملة رمز خاص بيها ، بما أن العملات تباع وتشترى كأزواج صارت العملات تختلف كما يي

العملات الرئيسية Majors :
لأن هناك تشابه في أسماء العملات ، صار لكل دولة رمز لعملتها ، فمثلا الدولار هو عملة امريكا ،و أيضا عملة كندا تسمى دولار و كذلك أستراليا
لذا سنتعرف على بعض الرموز لعملات الدول
مثلا الدولار الأمريكي رمزه USD......إختصار U.S. dollar
الدولار الكندي رمزه CAD......إختصار ل Canadian dollar
الدولار الأسترالي AUD......إختصار ل Australian dollar
و هكذا لكل دولة رمز لعملتها سوف تعرفها كلها فيما بعد ، إلا أنك من حيث المبدأ تحتاج للمتاجرة بأربع عملات رئيسية و هي
اليورو : العملة الأربية الموحدة و رمزها EUR
الين الياباني : عملة اليابان ورمزها JPY
الجنيه السترليني : عملة بريطانيا و رمزها GBP
الفرنك السويسري : عملة سويسرا و رمزها CHF
وال أربع عملات هذه تحوز على 80 بالمائة من التداول في سوق العملات ، و ذلك مقابل الدولار الأمريكي
لكن لمذا يتم تداول هذه العملات بكثرة ، و لا يتم التعامل بغيرها .... ببساطة روح أنت للصراف و أطلب منو البات التايلاندي
و لا أطلب منو الغريفني الأكراني ، مين راح يستعمل هذه العملة ؟ و هذا هو السبب الي يخلي التعامل بالأربع عملات المشهورة .
و كمان لأن هذه هي عملات الدول الأكبر إقتصادا في العالم .
و لأن الدولار الأمريكي هو أهم هذه العملات ،فهو العملة الرئيسية مقابل كل العملات و كل العملات تقاس به .

و العملات الأربع السابقة هي
اليورو مقابل الدولار .....EUR/USD
الجنيه السترليني مقابل الدولار .....GBP/USD
الدولار مقابل الفرنك السويسري....USD/CHF
الدولار مقابل الين ..........USD/JPY
تسمى هذه الأربع عملات بالعملات الرئيسية Majors

كما يمكنك أن تتاجر بعملات أخرى مثل ..الدولار الأمريكي مقابل الكندي USD/CAD
أو الأسترالي مقابل الأمريكي AUD/USD

هناك ألقاب طريفة قد تصادفك في التقارير الإقتصادية أو المنتديات أو ما شابه و هي ألقاب تطلق على بعض العملات
نذكر من هذه الألقاب
الدولار و يسمى Green back أو أخضر الظهر لأن ورقة الدولار لها وجه خلفي أخظر
الجنيه السترليني يسمى Cable إشارة للفترة التي كان يتم بها تداول الجنيه عبر التلغراف
الفرنك السويسري Suissi
الدولار الأسترالي Aussi
الدولار الكندي Lonnie
و عن السترليني أذكر لكم أن أخونا وحبيبنا نشوان سماهلي مرة المجنون ...و ظهر أنو مجنون صح .

طبعا هون عرفنا العملات الرئيسية .... ماذا عن العملات الأخرى ؟
تابع لتعرف عنها
هناك عملات تسمى العملات المهجنة CROSSES
و هي العملات التي يتم التداول فيها بدون الرجوع للدولار الأمريكي ، يعني تشتري مثلا الجنيه المصري مقابل الريال السعودي
و كل العملات التي يغيب عنها الدولار الأمريكي تسمى العملات المهجنة .
مثلا تشتري اليورو و تدفع الجنيه السترليني EUR/GBP
أو الفرنك وتبيع الين ...CHF/JPY

و أشهر هذه العملات المهجنة و التي يتم تداولها بشكل كبير في سوق العملات نذكر منها :
اليورو مقابل الجنيه السترليني EUR/GBP
اليورو مقابل الين EUR/JPY
اليورو مقابل الفرنك السويسري EUR/CHF
الجنيه السترليني مقابل الين GBP/JPY
و الجنيه مقابل الفرنك GBP/CHF
لكن أغلب التعامل في السوق يكون على العملات الرئيسة ، و هناك القلة الي يفضلو التعامل بالمهجنة

مبدئيا أنا أنصحك بالتعامل في العملات الرئيسية فقط لكي لا تتشعب عليك الأمور .

[klyk]

العملات المباشرة وغير المباشرة و أسعارها :
في سوق العملات تم الإتفاق أن الأورو و السترليني هما العملتان الأساس مقابل الدولار ، حيث أن أي سعر تراه لهذا الزوج
يعني سعر الوحدة الواحدة من العملة الأساس و هي الأورو أو السترليني فعندما نفول EUR/USD=1.2000
فمعناه أننا نقول أن الوحدة الواحدة من الاورو تساوي 1.2000 من الدولار ......و هكذا في السترليني أيظا .
من هنا نستطيع أن نقول :
العملات المباشرة هي التي يوضع رمزها قبل رمز الدولار و تكون هي العملة الأساس
و أهم هذه العملات في الفوريكس هي
EUR/USDاليورو
GBP/USDالجنية السترليني
AUD/USDالدولار الأسترالي

كما تم الإتفاق في السوق العالمية للعملات أن يكون الدولار هو العملة الأساس مقابل الين و الفرنك السويسري و بالتالي رمز الدولار أولا في الزوج
بالشكل التالي : USD/CHF....USD/JPY
فعندما نقول USD/JPY=115 فهذا يعني أن المطلوب منك دفع 115 ين للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس و هي الدولار .
و ينطبق الأمر على السويسري
فأن تقول USD/CHF=1.2800 يعني إدفع 1.2800 من عملة الفرنك لتحصل على واحد دولار أي العملة الأساس
و تسمى هذه العملات التي فيها الدولار هو صاحب الكلمة أو هخو العملة الأساس تسمى العملات غير المباشرة.
و نقول :
العملات غير المباشرة هي العملات التي يوضع فيها رمز الدولار أولا كعملة أساس
و أهم هذه العملات في السوق العالمية هي
USD/JPY الين الياباني
USD/CHF الفرنك السويسري
USD/CAD الدولار الكندي

قد يخطر ببالك ، لماذا ؟ الين و الفرنك مش عملة أساس و اليورو و السترليني عملة أساس
الإجابة بسيطو .....ظلم و الله على الظالمين ....ربنا ينصفهم
هذه مجرد إصطلاحات ليست بالأمر المهم ، بعد مدة ليست بالبعيدة و عند تعاملك مع هذه العملات ، ستعرف أنه لو سألوك
و أخذو رأيك كنت ترتبهم مثل ما هم عليه الأن .

الأن عرفنا العملات المباشرة و غير المباشرة ، صار لازم نعرف فكرة عن أسعارها .
أنت تعرف أنو أسعار العملات تتغير بإستمرار ، و السبب الطلب المتزايد دايما على العملات أو العرض على حسب ما عرفنا سابقا .
و التغير هذا يا إما يكون إرتفاع أو إنخفاض ، و هنا راح نعرف أشياء عن إرتفاع و إنخفاض العملة و كيف يتم ذلك
لنفرض سعر اليورو مقابل الدولار EUR/USD=0.98
ثم أصبح السعر EUR/USD=1 ..........ما معنا هذا؟ من إرتفع ومن إنخفض؟
حسنا في السعر الاول كنا مطالبين بدفع 0.98 دولار للحصول على واحد أورو
الأن صار لازم ندفع 1 دولار للحصول على أورو
يعني الأورو صار أغلى من الأول و صار ثمين مقارنة مع ماكان عليه ، وإرتفاع سعر اليورو هو إنخفاض سعر الدولار بالضرورة
ليش؟ لأنو كان لازم ندفع أورو لنحصل على 0.98 دولار أما الأن فصار ندفع أورو و نحصل على دولار كامل
تذكر إرتفاع أي عملة يعني بالضرورة إنخفاض العملة التي تقابلها
و تذكر أيضا أن السعر هو المبلغ المطلوب دفعه من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس .
راح تواجه صعوبة في العملات غير المباشرة لأنو الدولار هو العملة الأساس ؟
بسيطة إرتفاع زوج العملات غير المباشرة يعني إرتفاع العملة الأساس و هي الدولار و بالتالي إنخفاض الي تقابلها
و العكس ، و لو كانت صعبة عليك شوي ، خذ الأمر كأنك تقول البطيخ مقابل الجزر
و الفراولة مقابل التفاح .... لا تأخذها عملات بس مشان تفهمها .
و حاول تأخذ أمثلة وتجتهد في الأمر.
القاعدة :
إرتفاع السعر في العملات المباشرة معناه إرتفاع الجنيه و الأورو و إنخفاض الدولار
و إنخفاض السعر يعني إنخفاضهما أمام الدولار و إرتفاع هذا الأخير .

و العكس في العملات غير المباشرة
فإٍرتفاع السعر في زوج الين و الفرنك مقابل الدولار ، يعني إرتفاع الدولار لأنو عملة أساس و إنخفاض الين والفرنك.
و إنخفاض السعر يعني إرتفاعهما و إنخفاض العملة الأساس و الي هي الدولار .
يعني الإرتفاع و الإنخفاض يخص العملة الأساس إن شاء الله تكون بطيخ ...و لما ترتفع معناه إنخفاض ما يقابلها حتى لو كان فراولة .
و سبب معرفتك لنظام الأسعار مهم جدا ، غدا راح تشوف أمور و أخبار بس لو ما تعرف هذا النظام ممكن جدا ما تعرف كيف راح يأثر الخبر
يعني درسنا هذا مهم جدا أنك تفهمو .....لو ما فهمتو أعد مرارا و تكرارا قراءة الدرس لأنك محتاجو .

[klyk]

النقاط وقيمتها وحجم العقد:
هل تعلم أن الأرباح التي يحققها الماتجرون في سوق الفوريكس ، هي ناتجة عن تغير طفيف لا يكاد يذكر في سعر العملة مقابل العملة ؟
قد تقول أن الأمر مضحق حقا ، لكن تأكد أن التغير ما هو إلا أجزاء من عشرة ألاف في الاليورو و الجنيه والفرنك
و ما هو إلا جزء من المئة في الين ياباني .
نعم ...لا ترتبك فالأمر أبسط من ما تتخيل ...

سعر اليورو مقابل الدولار هو EUR/USD=0.9890
هناك أربع خانات بعد الفاصلة كذالك الستريلني و الرنك
سعر الجنيه السترليني يكون مثلا GBP/USD=1.5260
أربع خانات بعد الفاصلة أيضا و هو جزء من 10 الاف
سعر الفرنك USD/CHF=1.4230
أربعة أيضا جزء من 10 الاف
الين يباني USD/JPY=125.30
خانتين بعد الفاصة أي جزء من المائة

ما هو أقل تغير قد يحدث في سعر العملة ؟
هو 0.0001 في كل من اليورو و السترليني و الفرنك
أو 0.01 في الين الياباني
و يسمى هذا الجزء البسيط في التغير يسمى النقطة أو pip
مثلا سعر اليورو مقابل الدولار EUR/USD=0.9830 ثم أصبح السعر EUR/USd=0.9831
يعني تغير السعر ب0.0001 أي تغير بنقطة واحدة أو pip
والين ان السعر USD/JPY=120.51
ثم أصبح السعر USD/JPY=120.50 طبعا نقول أن الين إرتفع نقطة مقابل الدولار لأن الإنخفاض في السعر يخص الدولار
فهي عملة أساسا لا تنسى ، و الإنخفاض في العملة الأساس يعني إرتفاع الأخرى الي هي الين .
و المهم في درسنا هذا أنو العملات تتغير بنسب ثابتة و هي النقاط .
و لما هي تتغير بنسب ثابتة و نقاط يعني المتاجر يهمو يشتري بسعر و يبيع بسعر أعلى بعدة نقاط
أو يبيع ثم يشتري بسعر أقل بعدة نقاط ، المهم أنو الفائدة هنا هي نقاط
يعني أنت يا حصرتك راح تتاجر مشان تربح نقاط ... كل هذا و تقلي أربح نقاط؟ ليش ما أروح ألعب كازينو أحسن ؟
لا لا لا ....إستنى شوي هاذي النقاط تساوي فلوس و تساوي دولارات .. خليها لبعدين ونعرف كل نقطة كم تساوي
المهم الأن أن تعرف أن ربحك وخسارتك يعتمد على عدد النقاط الي ربحتها و عدد النقاط الي خسرتها
كيف تعرف فارق النقاط بين البيع و الشراء ، و هل النقاط هذه ربح أم خسارة ؟
إعتمد على المعادلات الثلاث التالية

اليورو و الجنيه الي هما العملات المباشرة تحسب بالمعادلة التالية
فارق النقط = (سعر البيع-سعر الشراء)*10000
لو النتيجة موجبة يبق النقاط ربح مش خسارة ، أما لو النتيجة سالبة يعني النقاط خسارة .
مثلا إشتريت اليورو بسعر EUR/USD=1.2120
و بعته يسعر EUR/USD=1.2150
هل ربحت أم خسرت ؟.....سهلة المعادلة
فارق النقاط = (1.2150-1.2120)*10000 =30 نقطة
و هي موجبة أي 30 نقطة ربح و الحمد لله .
و لما تبيع مثلا بسعر 1.2100 تطلع النتيجة -20 نقطة و بالتالي خسارة و العوض على الله .

المعادلة الثانية ، لحساب الفرق في الفرنك السويسري
فارق النقاط = {(سعر البيع-سعر الشراء)*10000}*-1

و نفس الشيء إذا كانت النتيجة موجب يعني ربح، و إذا النتيجة سالب يعني خسارة

المعادلة الثالثة و هي خاصة بحساب الفارق في الين الياباني :
فارق النقاط = {(سعر البيع-سعر الشراء)*100}*-1

الأن و قدر عرفت طرق حساب فارق النقط ،و مش أي نقط هادي نقط تتحول دولارات ، الأن يا ريت تحاول تطبقها على أمثلة
و هذا طبعا لغرض الفهم أكثر لكيفية حساب النقط ، لأننا على بركة الله راح ننتقل إلى حجم العقد و منو راح نعرف البلاوي الموجودة في النقط هاذي

أصبح شو هو حجم العقد؟
أنت تعلم أن أي شيء يباع ويشترى بالوحدات ، روح إشتريلك لحم ، طبعا الوحدة هي الكيلو، أو الحليب الوحدة هي اللتر
طبعا ما راح تشتري كيلو حليب أو تشتري 100 غرام حليب ، السلعة تباع بالوحدة لكي يسهل الحساب و تكون مألوفة
إتفقنا؟..... أوكي إطلع إشتريلي كيلو أورو ولا تنسا تجيب معاهم لترين من الين يقولو مفيد بدنا نجربو .
ما يصير طبعا ... اليورو و الين ما يتباعو باللتر و لا بالكيلو ،و لا تخجلنا مع الصراف
العملات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابتة و تسمى لوت lot
و هي أقل وحدة يمكنك المتاجرة بها في هذا السوق ، و لا يمكنك أبدا المتاجرة إلا بوحدة أو مضاعفات الوحدة أو اللوت
أي يمكنك أن تشتري لوت من اليورو أو 2 لوت أو 3 لوت .....إلخ
حسنا كم يساوي اللوت من اليورو أو أي عملة أخرى ؟
هناك جزار يبيع اليورو بالكيلو و هناك من يبيعو بالرطل هو حر ، قصدي اللحم مش اليورو
و للوت يختلف من شركة لأخرى من شركات الوساطة ، وتسمى القيمة التي يساويها الوت من عملة ما بحجم العقد Cantract size
و بالرغم من إختلاف حجم العقد من شركة لأخرى إلا أن المتعارف هو 100.000 وحدة من العملة الأساس
كيف ذلك؟ سهلة و بسيطو إحنا قلنا 100.000 وحدة من العملة الأساس
يعني لما تشتري اليورو مثلا فأنت تشتري 100.000 يورو و تدفع مقابلها ما يساويها بالدولار أنذاك
و نفس الشيء لما تشتري عقد أو لوت ين فأنت تشتري الين بما يعادل 100 ألف دولار أمريكي العملة الأساس
و كذلك السترليني و الفرنك أنت تشتري 100 ألف جنيه إسترليني و تدفع قيمتها دولار أمريكي
أو أنك تشتري الفرنك بقيمة 100 ألف دولار أمركي
حلو ، إحنا قلنا أنو العقد عادة ما يكون بقيمة 100 ألف وحدة من العملة الأساس ، إشترينا عقد ياسيدي
و تغير السعر بقيمة 30 نقطة ربح ، فاكرها في المثال السابق؟
شو يعرفني أنا كم الربح ، بعرف أنو 30 نقطة بس كم تساوي من الدولارات ؟

أوكي بشرحلك ، أنا مثلا جبت كمية من الساعات و تكلفتهم كانت 10 دولار لكل ساعة
و بدي أبيعهم لأربح فيهم ، طبعا لازم أبيعهم ب15 دولار للساعة الوحدة و يكون 5 دولار هو هامش الربح لكل ساعة أي لكل وحدة
أنا جبت مثلا 1000 ساعة ، لكن لظروف في سوق الساعات إضطريت أبعهم بهامش ربح 1 دولار أي بسعر 11 دولار
و بالتالي راح أربح في 1000 ساعة 1000 دولار ، ولو بعتهم بهامش ربح 0.25 دولار راح أربح 250 دولار في 1000 ساعة .

يعني الهامش ضيق كثير ، لو بدي أربح كثيرا و بالهامش الضيق هذا شو أعمل ؟
طبعا أجيب عدد أكبر من الساعات مثلا 10.000 ساعة فأبيعها و أربح بدل 250 أربح 2500 دولار
نفس الشيء يطبق على العملات ، التغيرات طفيفة ، لو بدك ربح جيد لازم تكون الكمية كبيرة الي تتاجر فيها
تعال نحسب الأرباح مع بعض .
سعر اليورو الأن هو : EUR/USD=0.9850
نتوقع أنو راح يرتفع و يصير 0.9851
طبعا نشتريه و لما يرتفع نبيعو، أوكي بعناه بربح نقطو واحدة أي بربح 0.0001 دولار
لما نشتري 10 دولارات و نبيعها بهذا السعر يصير الربح 0.0001*10=0.001
و لما نشتري 100 دولار يعني 0.0001*100= 0.01 دولار
و لما نشتري 1000 النتيجة تكون 0.1 دولار
و لما نشتري 10.000 دولار النتيجة تطلع دولار واحد
و لما نشتري 100.000 دولار النتيجة 10 دولار ربح على كل نقطة
يعني في كل لوت واحد تربح 10 دولار مابل كل نقطو واحدة ربح ، ولا تنسا إذا كانت النقطة خسارة ما راح يراعوك فيها تحسب بنفس القدر .
و لهذا السبب تلاقي هناك شركات تقدملك لوت ب100 ألف دولار و لوت ب10 ألاف دولار يعني يا تربح على كل نقطة 10 دولار أو 1 دولار
خلي بالك هذه قيمة النقطة بالنسبة لليورو دولار ، هي تختلف على حسب العملة
ولمعلومات أكثر إتصل على الرقم 00.00.00.00 ، لا ما راح تحاتج تتصل شركة الوساطة الي تتعامل معها راح تعطيك خبر
كل نقطة كم تساوي و في أي عملة
و على الأغلب قيمة النقطة الواحدة لليورو 10 دولار
للجنيه السترليني 10 دولار للين الياباني 8 دولار
الفرنك السويسري 6 دولار تقريبا
و سوف تعرف كل نقطو وقيمتها عندما تتعامل مع الشركة .