لماذا يخسر العديد من المتداولون في الفوركس

[Robo-coder]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
بسم الله الرحمن الرحيم


هل تعرف لماذا يخسر المتداولون

إن أكثر التجار المحترفين ومديري الحسابات يتاجرون في حسابات قياسية بمبلغ 50.000 $ كرصيد مبدئي ، ومنهم من يتاجر في حساب مصغر يكون بمبلغ 5000 $ كرصيد مبدئي.

إذا كان التجار المحترفون يتاجرون بهذه الطريقة ..
فلماذا التجار الأقل خبرة يعتقدون أنهم قد ينجحون إذا تاجروا بحجم عقد ب 100.000 $ في حساب رأس ماله 2000 $ أو قد ينجحوا إذا تاجروا بلوت 10.000 $ في حساب رأس ماله 250 $ مثلا .

لهذا نقول لك يجب أن تعرف شروط المتاجرة !!
لأن أغلب التجار الذين فشلوا في الفوركس لم يكن لديهم أدنى معرفة حول أحجام التمويل ، ولم يحاولون أن يفهموا ما معنى الرافعة المالية ، وأهميتها ما وما تأثيرها على الحساب ، وما هو المارجن أو كل ما يتعلق بالمتاجرة عموما.


نصيحة غالية ... لا تضع نفسك على طريق الفشل .
نوصيك بأن يكون لديك على الأكثر 10.000 $ لفتح حساب قياسي .
و 2000 $ على الأكثر لفتح حساب مصغر.
و 100 $ على الأقل لفتح حساب ميكرو .

عادة أمامك 3 أنواع مشهورة من الحسابات الإسلامية في الفوركس ..


إسلامي ميكرو
إسلامي مصغر
إسلامي قياسي


نحن نعتقد بأن أغلب التجار يفتحون حسابات حقيقية ويسرعون بالإيداع دون أن يكون هناك فهم كامل عن قوة الرفع أو الهامش أو شروط المتاجرة عموما ..

و الآن نذكرك ببعض المفاهيم والشروط لتضعها في ذاكرتك ولا تناساها أبدا .


قوة الرافعة Leverage
هي قوة بتمكنك من السيطرة على كمية كبيرة من الأموال "حتى لو كان رأس مالك صغير" يعني تتاجر بجزء من رأس مالك وتستعير الباقي ليساعدك في التجارة .

تحذير .. لا تقلل من أهمية قوة الرفع


ومن الممكن أن ترى كلمة مارجن في أكثر من خانة في برامج التداول الخاص بك وكثيرا ما يحدث تشويش حول الاختلافات بين مصطلحات المارجن لذلك سأحاول بشكل سهل جداُ توضيح ذلك :

المارجن المطلوب Margin required
هذا أسهل مفهوم فيهم لأننا تكلمنا عنه وهو المارجن الذي تطلبه شركة الوساطة لكي تستطيع فتح صفقة جديدة وهو يظهر في شكل النسبة المئوية.

حساب المارجن Account margin
هي الكمية الكلية من المال الموجود عندك في حسابك الحقيقي.


المارجن المستعمل Used margin
وهو جزء من كمية رأس المال المودع لدى شركة الوساطة وتغلق عليها لفترة لإبقاء صفقاتك الحالية مفتوحة مع العلم أن هذه الأموال مازالت أموالك لكنك لا تستطيع أن تلمسها إلا إذا أرجعها لك سمسارك في حالة مكسبك وأغلقت صفقتك على مكسب ، أما إذا أغلقت صفقتك على خسارة ، هنا أصبح السمسار من حقه جزء من هذا المارجن أو المارجن كله لأنك استعرت من خلاله أموال لتفتح صفقتك لكنك خسرت صفقاتك ، فكيف يضمن هو حقه وكيف يسترد الأموال التي أعطاك إياها ، والمارجن المستعمل يرد له أمواله ضمانا لحقه كوسيط أما إذا لم تغلق أنت تجارتك بنفسك ووصلت خسارتك إلى حد المارجن هنا ستستلم رسالة margin call أي نداء الهامش لأن السمسار لا يشارك في الخسائر أو الأرباح .


المارجن الصالح للاستعمال Usable margin
هي كمية المال الموجود في حسابك والتي هي متوفرة وتسمح لك بفتح صفقات جديدة .

نداء الهامش Margin call
إذا كانت الـ equity في حسابك هبط تحت المارجن الصالح للاستعمال ستستلم نداء الهامش margin call والبعض أَو كُلّ من صفقاتك المفتوحة ستغلق بناء على سعرِ السوق.


مثال على المارجن كول

لنفترض أن تاجر عملات فتح حساب مصغر ب 10.000 $
ومع أول دخول له لبرنامج التداول الفوري.
شاهد 10.000 $ في خانة Equity كمية رأس المال في نافذة معلومات الحساب .
وشاهد أيضا ال UsedMrg أي Used Margin أي المارجن المستعمل يساوي صفر.
لأنه لم يفتح بعد أي صفقات جديدة ..



المارجن الصالح للاستعمال = Equity - الهامش المستعمل
Usable Margin = Equity – Used Margin

إذا خانة Equity ليست هي الرصيد الذي يستخدم لتقرير الهامش الصالح للاستعمال .
طالما أن خانة Equity أكبر من المارجن المستعمل فأنت لن تستلم المارجن كول.

القاعدة تقول :
إذا خانة ال Equity أصغر من خانة الهامش المستعمل = لن تستلم مارجن كول
إذا خانة ل Equity أكبر من خانة الهامش المستعمل = ستستلم مارجن كول


لنفترض مثلا أن الهامش المطلوب كان 1% وأنت اشتريت لوت يورو / دولار
في خانة ال Equity ستظهر فيها 10.000 $
خانة المارجن المستعمل Used Margin سيظهر فيها 100 $
لأن الهامش المطلوب في الحساب الصغير هو 100 $ لكل لوت جديد
وخانة المارجن الصالح للاستعمال Usable Margin أصبحت الآن 9900 $




إذا أردت أن تغلق لوت اليورو / دولار ببيعه في نفس السعر الذي اشتريت فيه
فإن المارجن المستعمل Used Margin سيرجع إلى صفر
والمارجن الصالح للاستعمال Usable Margin سيرجع إلى 10.000 $
وخانة ال Equity سترجع إلى 10.000 $.

بعد أن أصبحت واثقا من نفسك ومعك الآن 1 لوت لليورو دولار
قررت أن تشتري 79 لوت لنفس الزوج
فأصبح المجموع هو 80 لوت فأصبح لديك نفس الكمية في خانة Equity
لكن المارجن المستعمل أصبح Used Margin الآن 8000 $



احسبها ...
80 لوت × 100 $ مارجن = 8000 $
والمارجن الصالح للاستعمال Usable Margin الآن أصبح 2000 $


هذه الصفقات الخطيرة يمكنها أن تربحك مكاسب كبيرة إذا ارتفع سعر اليورو
تعال نشاهد باقي السيناريو لما حدث ..


للأسف هبط اليورو وأنت مشتري ل 80 لوت
وبدأت ترى خانة ال Equity وهي تقل
والمارجن المستعمل Used Margin سيبقى في 8000 $

ولكن إذا خانة ال equity سقطت تحت ال 8000 $ أعلم هنا أنك ستتلقى رسالة المارجن كول
هذا يعني بأن البعض أو كل صفقاتك ال 80 لوت ستغلق بالخسارة .

لنفترض أنك اشتريت ال 80 لوت في سعر واحد
هنا المارجن كول سيصلك إذا سقط اليورو 25 نقطة فقط

25 نقطة !!
نعم اليورو دولار قد يتحرك ب 30 نقطة في دقائق أو حتى في بضعة لحظات .
لنقول أنك كنت اشتريت اليورو / دولار في سعر 1.2000$
إذا كل نقطة تساوي 1 $
وإذا وصل السعر إلى 1.1975$ أي 25 نقطة ... أعلم أنك ستستلم مارجن كول



كما ترى الهامش الصالح للاستعمال Usable Margin يساوي صفر
وأنت للأسف ستتلقى رسالة المارجن كول .


بالطبع زادت ضربات قلبك ، وزاد توترك ...
بعد استلام المارجن كول سيظهر رصيدك هكذا ....


لقد تحرك اليورو / دولار حوالي 25 نقطة أي بنسبة أقل من 22%
( 1.2000 – 1.1975 ) ÷ 1.2000 × 100% = خسارة -2000 $
للأسف لقد خسرت 20% من رصيدك الأساسي 10.000 $
وأصبح رصيدك 8000 $


في الواقع أن اليورو دولار يتحرك كثير بال 25 نقطة مرة واحدة
ياه نسيت أن أضيف فرق السبيرد على الخسارة ...
لنقول أن فرق السبريد كان 3 نقاط بين الزوجين .
هذا يعني أن الزوج تحرك 22 نقطة + 3 نقاط سبريد نقطة ثم استلمت رسالة المارجن كول .
تخيل خسارة 2000 $ في 5 دقائق !!

هذا الذي حدث لأنك تجاهلت أن تدرس وتتعلم شروط التجارة حول المارجن وقوة الرفع ...
نتمنى أن تركز معنا أكثر ، في الحقيقة وللأسف ، أكثر التجار وخاصة الجدد لا يفتحون حسابات مصغرة بـ 10.000 $ ولا يعرفون شروط ومخاطر المارجن وقوة الرفع ...


هل تعرف من هم التجار الناجحون ؟
نتمنى أن نكون قد أوضحنا لك في شرحنا السابق بصورة سهلة ومبسطة الفكرة حول المارجن ، والآن إلى شرح بالتفصيل حول الرافعة المالية leverage لنوضح لك قواعدها .

غالبا نرى أن شركات الوساطة تعرض قوة رفع بنسبة 1 : 200 أو 1 : 400
نريد أن نوضح لك ببساطة عن الذي يتحدثون عنه بالضبط وما هي الرافعة بالضبط التي ستستخدمها وتذكر أن هذه الرافعة تتوقف على حسب المارجن المطلوب الذي يطلبه السمسار منك لتنفيذ صفقاتك ، مثلا ، إذا كان المارجن المطلوب هو 1% فأنت لديك قوة رفع حتى 1 : 100 كحد أقصى


إذا ما هي قوة الرفع الحقيقية ؟ وليس قوة الرفع المعروضة ؟

القاعدة تقول إن قوة الرفع الحقيقة تساوي
حجم الصفقة ، مقسوم على ، حجم إيداع رصيد حسابك لدى الوسيط.

مثال ، أنت فتحت حساب مع شركة وساطة ومولت حسابك بـ 1000 $
وأردت أن تفتح صفقة ب 10.000 $
هنا نقول أنك استخدمت قوة رفع حقيقية 1 : 10
لأن 10.000 $ حجم الصفقة بقسمتها على 1000 $ مبلغ الإيداع تكون النسبة 1 : 10


كلما زادت قوة الرفع كلما زادت الخطورة بالإضافة إلى المكاسب في حسابك .


تذكر ...
أن قوة الرفع مثل الأوكسجين في الغرفة ...
إذا كنت تاجر يومي فأنت بحاجة إلى وضع أمر وقف خسائر من 20 ل 30 نقطة على الصفقة



مثال ، أنت فتحت حساب مصغر ب 500 $
وتتاجر بلوت ب 10 ك ، ومطلوب منك مارجن بنسبة 1%
وقررت أن تشتري عدد 2 لوت من اليورو / دولار
إذا أصبح استثمارك هو 20.000$ أي قوة الرفع الحقيقية هي 1 : 40
لأن 20.000$ إجمالي حجم العقود ÷ 500 $ حجم رصيد حسابك
وقمت بوضع 30 نقطة كحد خسائر
فإذا حدثت خسائر ستكون -60$
لأن 1$ لكل نقطة × عدد 2 لوت
إذا أنت الآن خسرت -12% من الحساب
( 60$ خسارة - 500 $ رأس المال ) رصيد الحساب الآن أصبح 440$
اعتقدت أنه كان يوم سيء ، فقررت الراحة .


وفي اليوم التالي رغبت في استرجاع خسائرك ، لذلك قررت أن تضاعف أحجام العقود إلى 4
واشتريت اليورو / دولار ، إذا أصبح استثمارك الآن هو 40.000$
نعم قوة رفعك الحقيقية الآن هي 1 : 90 ( 40.000$ / 440$ )
ووضع حد الخسائر ب 30 نقطة لكل لوت ...
وللأسف خسرت أيضا ...
كانت خسارتك 120$ لأن ( 1 $ لكل نقطة في كل لوت × عدد 4 لوت )
أنت الآن خسرت -27% من حسابك
( 120 خسارة - 440$ رصيد الحساب ) = 320$ رصيد الحساب .


قررت أن تنتقم من السوق ، فاشتريت عدد 2 لوت من اليورو / دولار
قوة رفعك الحقيقية للمرحلة الثالثة من تجارتك الآن هي 1 : 63
ووضعت عدد 30 نقطة حد خسارة لكل نقطة
خسارتك الآن -60 $ ( 1$ خسارة لكل لوت )
للأسف فقدت 19% من رأس المال
( 60$ خسارة - 320$ رأس المال ) رصيدك أصبح 260$


الآن أنت أصبحت محبط ... وبدأت تفكر بطريقة أسوأ .
لذلك في اليوم التالي قررت أن تشتري 3 لوت لليورو / دولار
قوة رفعك الحقيقية هي 1 : 115 ( 30.000$ ÷ 260$ )
ولكنك وضعك حد الخسائر ب 50 نقطة .... ولكن تحرك السوق ضدك أيضا .
والآن ... استلمت رسالة المارجن كول .

منذ أن فتحت 3 عقود برصيد 260$
أصبح هامشك المستعمل هو 150$ لذلك كان الهامش الصالح للاستعمال تافه
وعندما تحرك السوق ضدك ما يقرب من 37 نقطة مع عدد 3 لوت
أُغلقت صفقاتك فورا بسب خسائرك .
تم إرجاع ال 150$ إلى رصيدك بعد نداء الهامش .


هل ترى بعد 4 تجارة كاملة تحول رصيدك من 500$ إلى 150$
أي أن الخسائر كانت بنسبة 70% بسبب عدم إدارة مال سليمة وقلة خبرة حول الرافعة المالية والمارجن

أربعة صفقات متواصلة من الخسائر .



نحن نرى أن استراتيجيات إدارة المال هي الأهم باستخدام قوة رفع ذكية وتمويل سليم



هل تعرف من هم التجار الناجحون .
هم الذين يستخدمون قوة رفع حقيقية منخفضة ..
غالبا تصل إلى 1 : 5 كحد أقصى والأكثر يستخدم 1 : 3 قوة رفع آمنة .
بالإضافة إلى أنهم يمولون رصيدهم برأس مال كافي للمتاجرة .



حسنا .. تعال نحدثك عن المارجن وتكلفة الصفقة في الحسابات الصغيرة :
لنقول إنك تريد أن تفتح حساب مصغر بـ 500 $
واشتريت 5 عقود صغيرة بـ 10.000 $ للقطعة الواحدة ( إجمالي حجم العقود 50.000 $ )
في زوج عملة الـ GBP/USD بسبريد 5 نقاط ، إذا قوة رفعكَ الحقيقية 100:1
لأن (50.000 $ إجمالي حجم العقود / 500 $ رصيد الحساب) .


لكن رجاء ركز معنا هنا ...
ستجد انك دفعت 25 $ لتكلفة الصفقة
( (1 $ / لكل نقطة × 5 نقاط سبريد ) × قطعتان) ) = 25 $ قيمة السبريد
ذلك 5 % من حسابك بتجارة واحدة والسوق لم يتحرك بعد.


تذكر أن قوة الرفع لا تساوي الهامش ...
من المؤكد أنك الآن عرفت كيف يمكن لقوة الرفع أن تكبر من الخسائر ، بالإضافة إلى تكلفة الصفقة ..

نكرر .. لا تقلل من أهمية قوة الرفع
أكثر التجار المبتدئين يقللون من أهمية قوة الرفع بدون الأخذ في الاعتبار أنها سلاح مدمر لرأس المال إذا تم استخدامه بطريقة خطأ ، أحذر من زيادة قوة الرفع بطريقة عشوائية لأنه كلما زادت لديك بعشوائية فصدقنا ستخسر الكثير .


إذا أردت أن تمنح نفسك فرصة للنجاح تعلم أولا أن تتاجر بدون أي رافعة مالية .
أحمي رأس مال من نفسك .
أستخدم هذا السلاح في الوقت المناسب وليس في كل الأوقات .
نرجوك ألا تحطم نفسك بنفسك .



منقول

[Jmeel]

موضوع رائع ، فالرافعة المالية هي اخطر مافي هذه التجارة وهي نفسها أجمل مافيها ، وهي الفرق بين أن تكون الفريسة أو الصياد ، ولن تكون صيادا بسهولة .
شكرا لك أخي على النقل تحياتي

[متهور]

يعطيك ألف عافية

[Robo-coder]

شكرا للجميع

[أسامة]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
بحسب تجربتي ... المتاجرة بالحسابات الكبيرة أسهل وأريح بكثير من الحسابات الأصغر ...
لاتستعمل رافعة كبيرة ... أقصى رافعة أستعملها 200:1 مع العلم بأنها تعتبر كبيرة !.

عندما تدير حساب لغيرك ... ستجد نفسك أكثر راحة عند المتاجرة لأن العامل
النفسي قد تم التحكم به بصورة أفضل من حسابك الخاص وهي نفس حالة
الجراح الذي لايستطيع أن يعمل عملية جراحية لشخص عزيز جدا عليه ...

هذا لايعني بأن الخسارة لن تضرك ولكن لاتنسى بأنك ستتضرر من ناحية
المتاجرة وشد الأعصاب الوقت والتحليل وإنقطاع مصدر شهري للرزق في
حالة الخسارة ... يعني العملية متوازنة وفي العادة ستكون في صالح الحساب.

أيضا تحقيق مكاسب لغرض الربح والربح فقط سيكون عامل يسرع من إنهيار
الحساب لأن جودة إنتاج صفقات ناجحة سيكون قليل بسبب الطمع والتسرع
في تكبير الحساب. لهذا السبب معظم الوقت أظهر النتائج على الميتاتريدر
بالنقاط وليس بالدولار أو اليورو ... أحاول بقدر الإمكان أن لا أنظر إلى
كم حققت من الدولارات إلا مرة واحدة باليوم قبل أن أنام ... وأقوم في نهاية
اليوم بحساب كم نقطة حققت.

تقبل أن تتقبل أن تخسر من حين لآخر بروح عالية ... فلا تجارة ناجحة بدون خسارة
من حين لآخر إلا التجارة مع الله عز وجل ... فهي الوحيدة الناجحة مادمت قد
تقيدت بما أمر به الله ... أما في الفوركس حتى لو تقيدت بالإستراتيجية بإحكام
وتوافقت المؤشرات وأعطت الإذن بالدخول في الصفقة فهي غير مضمونة دائما.

[ابو سلمى]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
بسم الله الرحمن الرحيم


هل تعرف لماذا يخسر المتداولون

إن أكثر التجار المحترفين ومديري الحسابات يتاجرون في حسابات قياسية بمبلغ 50.000 $ كرصيد مبدئي ، ومنهم من يتاجر في حساب مصغر يكون بمبلغ 5000 $ كرصيد مبدئي.

إذا كان التجار المحترفون يتاجرون بهذه الطريقة ..
فلماذا التجار الأقل خبرة يعتقدون أنهم قد ينجحون إذا تاجروا بحجم عقد ب 100.000 $ في حساب رأس ماله 2000 $ أو قد ينجحوا إذا تاجروا بلوت 10.000 $ في حساب رأس ماله 250 $ مثلا .

لهذا نقول لك يجب أن تعرف شروط المتاجرة !!
لأن أغلب التجار الذين فشلوا في الفوركس لم يكن لديهم أدنى معرفة حول أحجام التمويل ، ولم يحاولون أن يفهموا ما معنى الرافعة المالية ، وأهميتها ما وما تأثيرها على الحساب ، وما هو المارجن أو كل ما يتعلق بالمتاجرة عموما.


نصيحة غالية ... لا تضع نفسك على طريق الفشل .
نوصيك بأن يكون لديك على الأكثر 10.000 $ لفتح حساب قياسي .
و 2000 $ على الأكثر لفتح حساب مصغر.
و 100 $ على الأقل لفتح حساب ميكرو .

عادة أمامك 3 أنواع مشهورة من الحسابات الإسلامية في الفوركس ..


إسلامي ميكرو
إسلامي مصغر
إسلامي قياسي


نحن نعتقد بأن أغلب التجار يفتحون حسابات حقيقية ويسرعون بالإيداع دون أن يكون هناك فهم كامل عن قوة الرفع أو الهامش أو شروط المتاجرة عموما ..

و الآن نذكرك ببعض المفاهيم والشروط لتضعها في ذاكرتك ولا تناساها أبدا .


قوة الرافعة Leverage
هي قوة بتمكنك من السيطرة على كمية كبيرة من الأموال "حتى لو كان رأس مالك صغير" يعني تتاجر بجزء من رأس مالك وتستعير الباقي ليساعدك في التجارة .

تحذير .. لا تقلل من أهمية قوة الرفع


ومن الممكن أن ترى كلمة مارجن في أكثر من خانة في برامج التداول الخاص بك وكثيرا ما يحدث تشويش حول الاختلافات بين مصطلحات المارجن لذلك سأحاول بشكل سهل جداُ توضيح ذلك :

المارجن المطلوب Margin required
هذا أسهل مفهوم فيهم لأننا تكلمنا عنه وهو المارجن الذي تطلبه شركة الوساطة لكي تستطيع فتح صفقة جديدة وهو يظهر في شكل النسبة المئوية.

حساب المارجن Account margin
هي الكمية الكلية من المال الموجود عندك في حسابك الحقيقي.


المارجن المستعمل Used margin
وهو جزء من كمية رأس المال المودع لدى شركة الوساطة وتغلق عليها لفترة لإبقاء صفقاتك الحالية مفتوحة مع العلم أن هذه الأموال مازالت أموالك لكنك لا تستطيع أن تلمسها إلا إذا أرجعها لك سمسارك في حالة مكسبك وأغلقت صفقتك على مكسب ، أما إذا أغلقت صفقتك على خسارة ، هنا أصبح السمسار من حقه جزء من هذا المارجن أو المارجن كله لأنك استعرت من خلاله أموال لتفتح صفقتك لكنك خسرت صفقاتك ، فكيف يضمن هو حقه وكيف يسترد الأموال التي أعطاك إياها ، والمارجن المستعمل يرد له أمواله ضمانا لحقه كوسيط أما إذا لم تغلق أنت تجارتك بنفسك ووصلت خسارتك إلى حد المارجن هنا ستستلم رسالة margin call أي نداء الهامش لأن السمسار لا يشارك في الخسائر أو الأرباح .


المارجن الصالح للاستعمال Usable margin
هي كمية المال الموجود في حسابك والتي هي متوفرة وتسمح لك بفتح صفقات جديدة .

نداء الهامش Margin call
إذا كانت الـ equity في حسابك هبط تحت المارجن الصالح للاستعمال ستستلم نداء الهامش margin call والبعض أَو كُلّ من صفقاتك المفتوحة ستغلق بناء على سعرِ السوق.


مثال على المارجن كول

لنفترض أن تاجر عملات فتح حساب مصغر ب 10.000 $
ومع أول دخول له لبرنامج التداول الفوري.
شاهد 10.000 $ في خانة Equity كمية رأس المال في نافذة معلومات الحساب .
وشاهد أيضا ال UsedMrg أي Used Margin أي المارجن المستعمل يساوي صفر.
لأنه لم يفتح بعد أي صفقات جديدة ..



المارجن الصالح للاستعمال = Equity - الهامش المستعمل
Usable Margin = Equity – Used Margin

إذا خانة Equity ليست هي الرصيد الذي يستخدم لتقرير الهامش الصالح للاستعمال .
طالما أن خانة Equity أكبر من المارجن المستعمل فأنت لن تستلم المارجن كول.

القاعدة تقول :
إذا خانة ال Equity أصغر من خانة الهامش المستعمل = لن تستلم مارجن كول
إذا خانة ل Equity أكبر من خانة الهامش المستعمل = ستستلم مارجن كول


لنفترض مثلا أن الهامش المطلوب كان 1% وأنت اشتريت لوت يورو / دولار
في خانة ال Equity ستظهر فيها 10.000 $
خانة المارجن المستعمل Used Margin سيظهر فيها 100 $
لأن الهامش المطلوب في الحساب الصغير هو 100 $ لكل لوت جديد
وخانة المارجن الصالح للاستعمال Usable Margin أصبحت الآن 9900 $




إذا أردت أن تغلق لوت اليورو / دولار ببيعه في نفس السعر الذي اشتريت فيه
فإن المارجن المستعمل Used Margin سيرجع إلى صفر
والمارجن الصالح للاستعمال Usable Margin سيرجع إلى 10.000 $
وخانة ال Equity سترجع إلى 10.000 $.

بعد أن أصبحت واثقا من نفسك ومعك الآن 1 لوت لليورو دولار
قررت أن تشتري 79 لوت لنفس الزوج
فأصبح المجموع هو 80 لوت فأصبح لديك نفس الكمية في خانة Equity
لكن المارجن المستعمل أصبح Used Margin الآن 8000 $



احسبها ...
80 لوت × 100 $ مارجن = 8000 $
والمارجن الصالح للاستعمال Usable Margin الآن أصبح 2000 $


هذه الصفقات الخطيرة يمكنها أن تربحك مكاسب كبيرة إذا ارتفع سعر اليورو
تعال نشاهد باقي السيناريو لما حدث ..


للأسف هبط اليورو وأنت مشتري ل 80 لوت
وبدأت ترى خانة ال Equity وهي تقل
والمارجن المستعمل Used Margin سيبقى في 8000 $

ولكن إذا خانة ال equity سقطت تحت ال 8000 $ أعلم هنا أنك ستتلقى رسالة المارجن كول
هذا يعني بأن البعض أو كل صفقاتك ال 80 لوت ستغلق بالخسارة .

لنفترض أنك اشتريت ال 80 لوت في سعر واحد
هنا المارجن كول سيصلك إذا سقط اليورو 25 نقطة فقط

25 نقطة !!
نعم اليورو دولار قد يتحرك ب 30 نقطة في دقائق أو حتى في بضعة لحظات .
لنقول أنك كنت اشتريت اليورو / دولار في سعر 1.2000$
إذا كل نقطة تساوي 1 $
وإذا وصل السعر إلى 1.1975$ أي 25 نقطة ... أعلم أنك ستستلم مارجن كول



كما ترى الهامش الصالح للاستعمال Usable Margin يساوي صفر
وأنت للأسف ستتلقى رسالة المارجن كول .


بالطبع زادت ضربات قلبك ، وزاد توترك ...
بعد استلام المارجن كول سيظهر رصيدك هكذا ....


لقد تحرك اليورو / دولار حوالي 25 نقطة أي بنسبة أقل من 22%
( 1.2000 – 1.1975 ) ÷ 1.2000 × 100% = خسارة -2000 $
للأسف لقد خسرت 20% من رصيدك الأساسي 10.000 $
وأصبح رصيدك 8000 $


في الواقع أن اليورو دولار يتحرك كثير بال 25 نقطة مرة واحدة
ياه نسيت أن أضيف فرق السبيرد على الخسارة ...
لنقول أن فرق السبريد كان 3 نقاط بين الزوجين .
هذا يعني أن الزوج تحرك 22 نقطة + 3 نقاط سبريد نقطة ثم استلمت رسالة المارجن كول .
تخيل خسارة 2000 $ في 5 دقائق !!

هذا الذي حدث لأنك تجاهلت أن تدرس وتتعلم شروط التجارة حول المارجن وقوة الرفع ...
نتمنى أن تركز معنا أكثر ، في الحقيقة وللأسف ، أكثر التجار وخاصة الجدد لا يفتحون حسابات مصغرة بـ 10.000 $ ولا يعرفون شروط ومخاطر المارجن وقوة الرفع ...


هل تعرف من هم التجار الناجحون ؟
نتمنى أن نكون قد أوضحنا لك في شرحنا السابق بصورة سهلة ومبسطة الفكرة حول المارجن ، والآن إلى شرح بالتفصيل حول الرافعة المالية leverage لنوضح لك قواعدها .

غالبا نرى أن شركات الوساطة تعرض قوة رفع بنسبة 1 : 200 أو 1 : 400
نريد أن نوضح لك ببساطة عن الذي يتحدثون عنه بالضبط وما هي الرافعة بالضبط التي ستستخدمها وتذكر أن هذه الرافعة تتوقف على حسب المارجن المطلوب الذي يطلبه السمسار منك لتنفيذ صفقاتك ، مثلا ، إذا كان المارجن المطلوب هو 1% فأنت لديك قوة رفع حتى 1 : 100 كحد أقصى


إذا ما هي قوة الرفع الحقيقية ؟ وليس قوة الرفع المعروضة ؟

القاعدة تقول إن قوة الرفع الحقيقة تساوي
حجم الصفقة ، مقسوم على ، حجم إيداع رصيد حسابك لدى الوسيط.

مثال ، أنت فتحت حساب مع شركة وساطة ومولت حسابك بـ 1000 $
وأردت أن تفتح صفقة ب 10.000 $
هنا نقول أنك استخدمت قوة رفع حقيقية 1 : 10
لأن 10.000 $ حجم الصفقة بقسمتها على 1000 $ مبلغ الإيداع تكون النسبة 1 : 10


كلما زادت قوة الرفع كلما زادت الخطورة بالإضافة إلى المكاسب في حسابك .


تذكر ...
أن قوة الرفع مثل الأوكسجين في الغرفة ...
إذا كنت تاجر يومي فأنت بحاجة إلى وضع أمر وقف خسائر من 20 ل 30 نقطة على الصفقة



مثال ، أنت فتحت حساب مصغر ب 500 $
وتتاجر بلوت ب 10 ك ، ومطلوب منك مارجن بنسبة 1%
وقررت أن تشتري عدد 2 لوت من اليورو / دولار
إذا أصبح استثمارك هو 20.000$ أي قوة الرفع الحقيقية هي 1 : 40
لأن 20.000$ إجمالي حجم العقود ÷ 500 $ حجم رصيد حسابك
وقمت بوضع 30 نقطة كحد خسائر
فإذا حدثت خسائر ستكون -60$
لأن 1$ لكل نقطة × عدد 2 لوت
إذا أنت الآن خسرت -12% من الحساب
( 60$ خسارة - 500 $ رأس المال ) رصيد الحساب الآن أصبح 440$
اعتقدت أنه كان يوم سيء ، فقررت الراحة .


وفي اليوم التالي رغبت في استرجاع خسائرك ، لذلك قررت أن تضاعف أحجام العقود إلى 4
واشتريت اليورو / دولار ، إذا أصبح استثمارك الآن هو 40.000$
نعم قوة رفعك الحقيقية الآن هي 1 : 90 ( 40.000$ / 440$ )
ووضع حد الخسائر ب 30 نقطة لكل لوت ...
وللأسف خسرت أيضا ...
كانت خسارتك 120$ لأن ( 1 $ لكل نقطة في كل لوت × عدد 4 لوت )
أنت الآن خسرت -27% من حسابك
( 120 خسارة - 440$ رصيد الحساب ) = 320$ رصيد الحساب .


قررت أن تنتقم من السوق ، فاشتريت عدد 2 لوت من اليورو / دولار
قوة رفعك الحقيقية للمرحلة الثالثة من تجارتك الآن هي 1 : 63
ووضعت عدد 30 نقطة حد خسارة لكل نقطة
خسارتك الآن -60 $ ( 1$ خسارة لكل لوت )
للأسف فقدت 19% من رأس المال
( 60$ خسارة - 320$ رأس المال ) رصيدك أصبح 260$


الآن أنت أصبحت محبط ... وبدأت تفكر بطريقة أسوأ .
لذلك في اليوم التالي قررت أن تشتري 3 لوت لليورو / دولار
قوة رفعك الحقيقية هي 1 : 115 ( 30.000$ ÷ 260$ )
ولكنك وضعك حد الخسائر ب 50 نقطة .... ولكن تحرك السوق ضدك أيضا .
والآن ... استلمت رسالة المارجن كول .

منذ أن فتحت 3 عقود برصيد 260$
أصبح هامشك المستعمل هو 150$ لذلك كان الهامش الصالح للاستعمال تافه
وعندما تحرك السوق ضدك ما يقرب من 37 نقطة مع عدد 3 لوت
أُغلقت صفقاتك فورا بسب خسائرك .
تم إرجاع ال 150$ إلى رصيدك بعد نداء الهامش .


هل ترى بعد 4 تجارة كاملة تحول رصيدك من 500$ إلى 150$
أي أن الخسائر كانت بنسبة 70% بسبب عدم إدارة مال سليمة وقلة خبرة حول الرافعة المالية والمارجن

أربعة صفقات متواصلة من الخسائر .



نحن نرى أن استراتيجيات إدارة المال هي الأهم باستخدام قوة رفع ذكية وتمويل سليم



هل تعرف من هم التجار الناجحون .
هم الذين يستخدمون قوة رفع حقيقية منخفضة ..
غالبا تصل إلى 1 : 5 كحد أقصى والأكثر يستخدم 1 : 3 قوة رفع آمنة .
بالإضافة إلى أنهم يمولون رصيدهم برأس مال كافي للمتاجرة .



حسنا .. تعال نحدثك عن المارجن وتكلفة الصفقة في الحسابات الصغيرة :
لنقول إنك تريد أن تفتح حساب مصغر بـ 500 $
واشتريت 5 عقود صغيرة بـ 10.000 $ للقطعة الواحدة ( إجمالي حجم العقود 50.000 $ )
في زوج عملة الـ GBP/USD بسبريد 5 نقاط ، إذا قوة رفعكَ الحقيقية 100:1
لأن (50.000 $ إجمالي حجم العقود / 500 $ رصيد الحساب) .


لكن رجاء ركز معنا هنا ...
ستجد انك دفعت 25 $ لتكلفة الصفقة
( (1 $ / لكل نقطة × 5 نقاط سبريد ) × قطعتان) ) = 25 $ قيمة السبريد
ذلك 5 % من حسابك بتجارة واحدة والسوق لم يتحرك بعد.


تذكر أن قوة الرفع لا تساوي الهامش ...
من المؤكد أنك الآن عرفت كيف يمكن لقوة الرفع أن تكبر من الخسائر ، بالإضافة إلى تكلفة الصفقة ..

نكرر .. لا تقلل من أهمية قوة الرفع
أكثر التجار المبتدئين يقللون من أهمية قوة الرفع بدون الأخذ في الاعتبار أنها سلاح مدمر لرأس المال إذا تم استخدامه بطريقة خطأ ، أحذر من زيادة قوة الرفع بطريقة عشوائية لأنه كلما زادت لديك بعشوائية فصدقنا ستخسر الكثير .


إذا أردت أن تمنح نفسك فرصة للنجاح تعلم أولا أن تتاجر بدون أي رافعة مالية .
أحمي رأس مال من نفسك .
أستخدم هذا السلاح في الوقت المناسب وليس في كل الأوقات .
نرجوك ألا تحطم نفسك بنفسك .



منقول

جزاك الله كل خير وبارك فيك

اذا ادارة ناجحة لراس المال هي من اهم عوامل النجاح والربح

[solidhdida]

موضوع قمة فس الروعة لكن عندي راي اخر هو ان الفوركس وجد فقط للحسابات المصغرة لانه اذا كانت معك 100000 فاستثمر في مشروع غير الفوركس وتظمن النجاح بدل المخاطرة بها

[night_sword01]

thanks

[MRVivantor]

انا شخصيا العامل النفسى قلبى ميت :D والله لو حساب بعشر تلاف عادي واتصفر بس الحمد لله العبد لله هينزل قريب استراتيجية اسكالبينج ضرب نار ..