قاعدة "لا تخاطر بأكثر من 10%" خطأ كبير فاحذروه!

[عمرو خضر]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

تعتبر تلك القاعدة أشهر قاعدة إدارة رأس مال على المنتديات العربية وفي الحقيقة لا أعلم مصدرها ولكنها خطأ فادح يتسبب في الكثير من الخسارة سواء للمبدئين أو المحترفين.

لماذا؟

أى اسلوب متاجرة مهما كانت قوته معرض لأخذ 6 أو7 خسائر متتالية أو حتى أكثر من ذلك ومع ذلك فأنه قد يكون نظام متاجرة قوي. فإذا كانت حجم المخاطرة للصفقة 10% وخسرت 7 صفقات متتالية فسيكون الدرو داون أكثر من 60%. وهنا السؤال كم تحتاج لتعويض تلك الخسارة؟ البعض سيقول حوالي 60% ولكن ذلك غير صحيح، فكلما زادت نسبة الدرو داون كلما زادت النسبة المطلوبة لكي تعود لنقطة التعادل وتسترد رأس مالك! الجدول التالي يوضح نسب مختلفة للدرو داون ونسبة الربح المطلوبة من رأس المال المتبقي لكي تسترد رأس مالك بدون مكسب أو خسارة

فكما هو واضح من الجدول فإن 50% درو داون تتطلب 100% مكسب من المبلغ المتبقي لكي تعوض رأس مالك مرة أخرى. من الممكن أن تمتلك نظام متاجرة ممتاز ولكن كما ذكرت حتى نظام المتاجرة الممتاز قد يخسر عدد مرات متتالية حتى يعود مرة أخرى للربح، فإذا خسرت 8 صفقات متتالية وكنت تخاطر ب 10% في الصفقة الواحدة فسوف يكون الدرو داون في حدود 75% وعندها سوف تحتاج 300% ربح لكي تعود مرة أخرى وهذا صعب للغاية وربما 1ذلك ما يبرر لماذا نخسر بالرغم من امتلاكنا نظام متاجرة ناجح!!!

أما إذا خاطرنا ب 2% مثلاً فسيكون الدرو داون في حدود 15% وهنا سوف تحتاج 17.6% لكي تعوض رأس مالك.

وهنا يأتي السؤال " رأسي مالي صغير وإذا خاطرت ب 2 أو 3% ربما لن اخسر ولكني لن أكسب أيضاً نسب كبيرة من الحساب"!!
الحل لتلك المشكلة هو أن تفرق بين رأس مالك الأصلي والربح الذي حققته، فلا تخاطر بأكثر من 3% من رأس المال ولكن يمكن أن تزيد من نسبة المخاطرة لتكون 5 أو 10% من الربح المحقق.
فعلى سبيل المثال لو كان رأس مالك الذي بدأت به المتاجرة 1000$ فكما ذكرت خاطر ب 3% كحد أقصى أى 30$ على فرض أنك حققت ربح من تلك الصفقة وأصبح رأس مالك الأن 1200، الأن يمكنك أن تخاطر بنسبة 3% من رأس المال الأصلي أى 30$ وتخاطر ب 10% من الربح المحقق أى 20$ (200 * 10%) لتكون نسبة المخاطرة الأجمالية للصفقة 50$ ( 30 + 20) إلخ.
يتبقى شىء واحد وهو أن تحدد متى سوف يتحول الربح إلى جزء من رأس المال، فأنه من غير المنطقي أن تظل تخاطر بنسبة كبيرة من الربح على طول الخط. فعلى سبيل المثال إذا حولت رأس المال من 1000 إلى 2000 يمكنك أن تتوقف عن المخاطرة بنسبة ال10% من الربح (1000$) وتعتبر أن ال 2000$ الأن هم رأس مالك وتبدأ ان تخاطر ب 3% من رأس المال (60$) وتدور الدورة مرة أخرى إلى أن تضاعف رأس مالك مجدداً!.

[ابو لاما]

كلامك صحيح اخي الكريم مائة في المائة

[AbuJmel]

بارك الله فيك اخي عمرو على الموضوع

[مخاوي الجن]

مؤيد وبشده

[السلاحف]

شكرا لك اخي على هذا الموضوع،
اريد ان اعلق فقط على الشق الاخير،
وهو كلما ربحت تزيد من نسبه الخاطره،
اظن ان هذا يجب ان نتفاداه، وربما هذه الفكره هي سبب
خسارتنا كذلك،
نعم اخي انت قلت انك تزيد المخاطره فقط من نسبه الارباح،
ومع 7خسارات متتاليه ستجد نفسك بمبلغك الاصلي،
وهنا ستصاب بشيء من الهستيريا و تقول لماذا خسرت الارباح،
وبعدها يبدأ القصف العشوائي للانتقام.
الافظل ان تظل نسبه الخاطره تابته،
ولكن اين نحن من هذا، وكاننا في كزينو لاسفيكاس،،،
كثرت البونصات من الشركات هذه الايام،
يا تري ماسبب؟ نعم نحن في دوره اعاده تنشيط الحسابات
بالايداع...

[عزيزغامد]

احسنت كلام صحيح 100%

[remon78eg]

كلمات من ذهب
اسلوب متاجرة جيد قولا وفعلا بأذن الله

مع ملاحظة انه في بعض الاحيان هناك من يفكر بمخاطرة 25% او 50% من الرصيد ويكون ايضاً محق عندما تتحقق شروط معينة محسوبة لان في الفوركس لا يوجد مطلق ولكن الكل نسبي.

[dr.ahmed.samir]

احسنت قولا كعادتك عمرو ..

جزاك الله خيرا ،،

[mohammed 2005]

كلام سليم

[thecreativex]

اعذرنى اختلف معاك فى نقطه واحده و هى الستوب لوس
خساره 60% من الحساب مع مخاطره 10% محتاجه خساره 600 نقطه متتاليه او خساره 100 نقطه فى كل صفقه
لو العمل على فريمات صغيره ممكن العمل بنخاطره اكبر لان الستوب ممكن يكون من 25 -40 نقطه مثلا يعنى فى شروط كتير للمخاطره و العمليه مش بالمسطره
وجهة نظر تحتمل الصواب و الخطا

[bashar o]

مشكور عمرو
حسابات إدارة رأس المال مهملة بالنسبة للكثيرين
وهذا هو السبب في 95% من المتداولين هم من اصحاب المارجن كول
بالتوفيق

[mohamed.sobhy]

بارك الله فيك يا اخي علي المعلومات القيمة

[فتحى ابو حامد]

بارك الله فيك

[عبد الله عبد الرحمن]

رائع بارك الله فيك

[حسن الهلالي]

بارك الله فيك اخي الفاضل عمر